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承保、保全讲解 * * 目 录 * 4 套餐录入和统计 1 2 3 5 139、162险种讲解 卡单定制流程以及承保流程 保全算法规则说明 其他功能 套餐录入和统计 1 定制套餐 套餐承保 套餐统计 定制套餐种类，以及定制套餐规则 承保的方便之处：险种定义、责任条定义 承保的规范之处：费率恒定、期间恒定、责任恒定 打印的详细程度：套餐的说明 录入的注意点：套餐选取、名单导入 承保数据的统计 理赔数据的统计（未开放） 2 139、162险种讲解 139特需医疗金 162团体年金分红 管理费 管理费 计息标准 险种责任 账户类型关系 计息与分红 险种责任 账户类型关系 重点 掌握2个险种的特殊性和共性，从承保到保全以及对账单。 2 139、162险种讲解 年金分红162 可分个人、公共、法人、红利账户。个人账户下划分个人缴费账户和企业缴费账户。法人账户的资金可以暂缴可以转个人和公共，但是个人、公共账户的资金不可转入法人。险种包含了账户的现金价值。公共账户是增人减人的时候账户金额转移使用。 特需医疗金139 包含个人账户和公共账户，公共可以退保不能减额，现金价值即账户余额。公共账户的资金可以通过续期转入个人账户，一旦进入个人账户，资金终身属于个人所有，不予以退保。 业务口提出需求报备总公司团险销售部审批 卡单样板以及责任报备总公司运营核保审批 卡单 需求