谈小平问物流监管业务风险控制.pptVIP

目录 质 物 评 估 （1）什么样的质物适合监管 （2）适合质押和适合监管的区别 （3）考察质物的哪些方面 物理化学性质稳定 大宗商品 价格透明、波动不大 货权清晰 易处置、易变现 仓储环境安全 适宜的质物 质物评估—（1）什么样的质物适合监管 易盘点 易计量 规格标准 不易运输 适合监管质物 银行认为适合质押的质物 物理化学性质稳定 目录 2、项目方案风险评估 出质人评估 质物评估 监管环境评估 目录 监管环境评估 1）监管场地产权和使用权（客户仓库/第三方仓库） 2）仓库(堆场）条件、安保措施、消防措施 3）监管场地管理模式、人员配备 4）监管场地进出口、计量设施、装卸设备 5）监管场地办公设施及生活条件 6）其他需要考察的内容 目录 （二）监管项目方案设计分析 1、项目方案认识与分析 2、项目方案风险评估 3、商务方案分析与设计 4、操作方案分析与设计 目录 3、商务方案分析与设计 （1）服务内容及报价 （2）协议签署须知 （3）补充条款介绍 （4）附件签署须知 目录 （二）监管项目方案设计分析 1、项目方案认识与分析 2、项目方案风险评估 3、商务方案分析与设计 4、操作方案分析与设计 目录 4、操作方案分析与设计 （1）项目监管人员配备 （2）进出库管理 （3）初始盘点和日常盘点 （4）最低控货线设置和管理 （5）应急预案 * After 1950 In planning economic system period Sinotrans used to be the General International freight forwarder in China. Office located in Import Bldg. of Beijing. Presently As one of the 189 central enterprises under direct leadership of SASAC, SINOTRANS is also among the 120 large experimental enterprises approved by the State Council. Presently with staff: about total 37,000. 服务创造价值 物流监管业务风险控制北京 目录 一、物流监管业务风险点 二、物流监管业务风险控制 三、物流监管案例介绍与分析 （一）物流监管业务发展中面临的问题 银行利用强势地位转嫁风险（协议风险） 出质人违约风险加大：企业自身经营管理不善；蓄意违约；08年金融危机及后期对企业经营影响；近期央行紧缩银根、加息，部分地区中小企业又现资金、生存危机等。 监管不到位：部分突发事件中暴露出现场监管员疏忽、擅自离岗、违规操作，以及监管企业管理不规范、监管责任不落实、监督力度不足等问题。 监管能力与条件较差的监管企业扰乱市场。 （二）物流监管业务主要风险梳理及分析 监管业务风险 项目选择风险 项目管理风险 合同管理风险 出质人风险 项目审批风险 监管不到位风险 合同体系 三方协议风险 质物风险 监管环境风险 合同签发及 保管风险 员工道德风险 物流监管业务风险梳理 第一类 “人”的风险 1、出质人 2、监管人 3、质权人 4、其他第四方 第二类 质物的风险 1、不易于辨认，不易于储存，不易于计量； 2、保质期短； 3、危险品； 4、质物上有他人货权标识，或有其他人到现场主张货权； 5、企业产品质量不稳定，常发生退货情况； 6、质物市场价格出现大幅波动； 7、质物进出库量极其不规律，如连续在一段时间内无进出货，突然集中一段时间内大批量进货或出货，进出量明显多于或少于日常水平等； 8、质物保管出现安全隐患，外包装破损、受潮、变形等； 9、其他。 第三类 监管场地的风险 1、监管场地权属不清，使用权存在瑕疵，可能导致质押不成立或监管人难以或者根本不能实施监管； 2、监管场地开放式管理，无隔离设施，没有门和门禁管理； 3、监管场地过大，质物范围过大，导致监管难度加大； 4、不符合质物储存条件，有可能造成质物变质、毁损等； 5、装卸搬运、货物计量设备不达要求； 6、安保、消防设施不达要求； 7、其他。 第四类 监管过程中的风险 1、验收盘点及开单环节 2、监管环节 3、放货环节 4、物流环节（或有） 目录 一、物流监管业务概念梳理 二、物流监管业务风险点 三、物流监管业务风险控制 四、物流监管案例介绍与分析