培训课件反洗钱.pptxVIP

洗钱的三个阶段与现状;寿险交易;海外投资;地下钱庄;各类赌场;“中国特色”洗钱;跨国洗钱;反洗钱;监管部门; 基本制度;客户识别制度;大额和可疑交易报告制度;客户身份资料和交易记录保存制度; 制度现状;一是金融竞争无序，个别金融机构从局部利益出发，超范围吸收存款，公款私存，违规将来路不明的资金转入储蓄账户或直接支付大额现金，随意放宽账户设立条件和金融交易审查标准，搞违规竞争，不执行金融机构内部制度，给洗钱活动提供了可乘之机； 　　二是一些金融机构特别是领导对反洗钱的重要性认识不足，员工反洗钱意识和警惕性不高； 　　三是中国对金融工作人员的反洗钱教育和培训尚处于空白，缺乏一大批有经验的反洗钱专业人士，不能及时识别和防范洗钱活动； 　　四是金融机构反洗钱手段落后，还没有开发和建立一套反洗钱的软件和系统，尚未???成与支付清算系统对接的支付交易监测系统，不能对大额和可疑交易及时进行监测、记录。千里之堤，溃于蚁穴，建立健全反洗钱的各项基础性工作，加强对洗钱活动的监控刻不容缓。 ;个人观点