常见代办保全业务项目料及服务指南.docxVIP

附件1 常见代办保全业务项目及服务指南 一、客户需要亲自办理的业务： 挂失补发（换发可代办） 保单贷款 保单补发后6个月内申请退保、犹豫期撤保、账户部分提取 被保险人贷款授权 投保人变更（原投保人需本人办理） 签名变更 生调止付后的给付 受益人变更为非被保险人第一顺序继承人 支付金额大于5万的保全业务 保单易服务权限变更 二、客户委托业务员代办的常见业务 变更类 个人客户联系信息变更 续期交费方式变更 自动续保标识变更 复效 保单还款 新增附约 职业变更 可代为审核客户相关身份证明原件，提供客户身份证件复印件 个人客户资料信息变更 性别年龄误告 身故受益人变更 保单续贷 红利领取方式变更 需提供客户身份证件原件 退保类 犹豫期撤保 整单退保 终止附约 账户余额部分提取 需提供客户身份证件原件 给付类 生存金给付 红利给付 续期给付方式变更 需提供客户身份证件原件 三、委托代办业务的注意事项： 1、委托代办业务须为客户真实意思表示，且须提供申请资格人亲笔签名的《保全申请书》、《授权委托书》及代办人有效身份证件。 2、委托代办收付类保全业务须采用转账方式，且必须为申请资格人实名制个人活期结算账户（不受理信用卡），支付类保全业务代办限额为5万元。通过神行太保第三方收款保单的犹豫期撤保业务，仅受理退还至原订单号的申请。 3、凡符合提供身份证复印件的代办保全业务，复印件（二代身