国际工程承包项目融资方式.ppt

国际工程承包项目融资方式的选择 第一部分 融资方式简介 一、出口卖方信贷 二、出口买方信贷 三、对外优惠贷款 四、项目融资 五、境外投资贷款 六、应收账款买断 第二部分 承包商如何选择融资方式 第三部分 银行的比较 第四部分 中长期信用保险作用 第一部分 融资方式简介 一、出口卖方信贷 产品特点 1.融资成本低 2.贷款人与出口商都在同一国度，操作比较方便 3.负债体现在卖方的资产负债表中，提高卖方的资产负债率 4.在人民币持续升值时采用卖方信贷会使利润下降甚至亏损，需采用应收账款买断等措施予以弥补 期限:最长不超过十年（含宽限期） 适用客户 出口卖方信贷的对象应是具有法人资格、经国家批准有权经营机电产品出口的进出口企业和生产企业。凡出口成套设备、船舶等及其他机电产品合同金额在五十万美元以上，并采用一年以上延期付款方式的资金需求，均可申请使用出口卖方信贷贷款。 申请条件 1.借款企业经营管理正常，财务信用状况良好； 2.出口项目经有关部门审查批准并有已生效的合同； 3.出口项目经济效益好，换汇成本合理，各项配套条件落实； 4.合同的商务条款在签约前征得银行认可； 5.进口商能提供国内银行可接受的国外银行付款保证或其他付款保证； 6.出口合同原则上应办理出口信用保险； 7借款企业原则上应提供国内银行认可的还款保证或担保； 提交材料 1.借款申请书 2.企业经年审的营业执照与近三年经年审的财务报表和贷款卡； 3.有关主管部门对项目的批准书 4.有关商务合同副本； 5.项目基本情况及经济效益分析报告； 6.进口方银行出具的延付保证； 7.保险机构承诺办理出口信用保险的意向书及借款人同意将出口信用险项下赔付款优先用于还贷的证明； 8.担保的有关资料； 贷款申请条件 申请出口买方信贷应具备以下条件： 1、借款人所在国经济、政治状况相对稳定； 2、借款人资信状况良好，具备偿还贷款本息能力; 3、商务合同金额在200万美元以上，出口项目符合出口买方信贷的支持范围; 4、出口产品的中国成分一般不低于合同金额的50%，对外工程承包项目带动中国设备、施工机具、材料、工程施工、技术、管理出口和劳务输出一般不低于合同金额的15%； 5、借款人提供银行认可的还款担保; 6、必要时投保出口信用险; 信贷条件 贷款币种：一般为美元。 贷款金额：对出口船舶提供的贷款一般不超过合同金额的80%，对其他出口项目和工程承包项目提供的贷款一般不超过合同金额的85%。 贷款期限：贷款期限根据项目现金流核定，从首次提款之日起至贷款协议规定的最后还款日止，原则上不超过15年。 贷款利率：可采取浮动利率或固定利率。 贷款费用：管理费、承担费和其他费用。 贷款申请和审批 申请出口买方信贷应提交以下材料： 1、借款申请书; 2、商务合同草本、意向书或招投标文件; 3、项目可行性分析报告; 4、必要的国家有权审批机关及项目所在国批准文件; 5、借款人、保证人、进口商（业主）、出口商（承包商）的资信材料及有关证明文件，借款人、保证人（政府机构除外）的财务报表; 6、申请人民币出口买方信贷的，需提供开立银行结算账户申请书及相关证明文件; 7、采取抵（质）押方式的，需提交权属证明文件和必要的价值评估报告； 贷款发放和偿还 1、贷款批准后，银行与借款人签订贷款协议等法律文件，落实担保措施，办理有关担保和权益转让手续。 2、 贷款协议生效且规定的提款条件满足后，银行按照贷款协议规定的放款程序发放贷款。 3、借款人须根据贷款协议规定按时支付有关费用、偿还贷款本金和利息。 贷款用途 1、在借款国建设有经济效益或社会效益的生产性项目、基础设施项目及社会福利项目； 2、借款国采购中国的机电产品、成套设备、技术服务以及其他物资。 贷款管理 1、政府归口管理部门为商务部会同外交部、财政部，负责制订政策和计划，签署优惠贷款框架协议； 2、中国进出口银行负责贷款协议的签订、项目评估审查、放款、贷款管理、本息回收等。 贷款对象 借款人一般为借款国政府财政部，特殊情况下可以为受援国政府指定并经中国进出口银行认可的、财政部提供还款担保的金融机构或其他机构。 贷款条件 1、申贷金额原则上不低于2000万元人民币。2、利率和期限：执行政府间优惠贷款框架协议规定。贷款期分为宽限期（含提款期）和还款期。3、利息：每半年计息一次。4、本金偿还：进入还本期后每半年一次等额还款。5、费用：借款人按贷款总额在首次提款前一次性支付管理费；按贷款未提取的部分支付承诺费。 贷款项目应具备的条件 1、项目得到中国政府和借款国政府的认可；2、借款国与中国有良好外交关系,政治经济状况相对稳定, 具有偿还贷款本