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PAGE \* MERGEFORMAT 6 第十一章　金融监管及其协调 　　第一节　金融监管概述　　一、金融监管的含义与原则　　(一)金融监管的含义　　金融监管属于管制的范畴。管制(Regulation)一般是指国家以经济管理的名义进行干预。本文所说的金融监管，倾向于一般意义上的管制定义，是指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融机构和金融体系的安全稳健运行。　　(二)金融监管的目标　　第一，实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一。　　第二，减少金融风险，确保经营的安全。　　第三，实现公平有效的竞争，促进金融业的健康发展。　　我国社会主义市场经济新时期金融监管的基本目标，即①贯彻执行国家的金融法令和政策；②维护金融业的安全与稳定；③调整银行业和非银行金融机构内部之间的关系，维护高效具有竞争性金融体系的运行；④维护公众在金融业的正当利益；⑤维持货币稳定，促进国民经济稳定增长。　　(三)金融监管的基本原则　　金融监管的基本原则主要有以下六点：　　1.监管主体独立性原则　　监管主体的独立性是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提。　　2.依法监管原则　　在市场经济条件下，金融机构依法经营，金融监管机构依法监管是确保金融体系正常运行的保证。金融依法监管包含三层含义：　　一是国家必须以法律的形