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寿险改革工作总结及未来工作计划 集团发展改革中心 概述 企 业 内 部 改 革 的 主 要 方面 寿险改革的几个主要阶段及工作内容 寿险改革的主要指导思想和具体体现 主要改革内容及意义 主要改革 个、团专业化经营管理构架 主要改革内容及意义(续) 主要改革 LBS 远端作业试点 寿险管理架构的近期目标模式 总部部门分管关系 以 关 键 业 绩 指 标 为 基 础 的 管 理 系 统 的 概 述 加 强 区 域 监 管 能 力 的 初 步 探 索 — 督 导 区 职 责 营 销 活 动 管 理 的 推 广 过 程 及 初 步 成 果 新 契 约 改 革 推 广 的 主 要 项 目 及 成 果 理 赔 改 革 推 广 的 主 要 项 目 及 成 果 镇 江 小 型 机 远 端 操 作 中 核 保 流 程 业 务 员 收 费 试 点 模 式 的 描 述 建 议 采用 业 务 员 收 费 模 式 的 主 要 原 因 客 服 工 作 改 革 措 施 主要改革内容的进度及尚待完成的工作 主要改革内容的进度及尚待完成的工作 (续) 管理架构改革的时间安排 现状 关 键 业 绩 指 标 管 理 体 系 方 面 的 后 续 工 作 个险销售活动管理的推广安排 LBS 远程作业项目初步计划 主要改革内容的时间安排及责任落实 主要改革内容的时间安排及责任落实 EXHIBIT TITLE EXHIBIT TITLE Unit of measure Annotation * Footnote 资料来源：Sources STICKER Legend Legend Legend 机密 此报告仅供客户内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。 Document Date 寿险改革工作项目从1997年5月开始，经历了初步诊断、细化方案、试点推广、及部分内容的全面推广等阶段。在集团和寿险公司的指导和支持下，主要的改革内容达到了预期的效果，大部分的改革方案已基本成熟，已经进入或即将进入全国推广的阶段。为了保证这些改革措施真正得到切实的落实，并对平安寿险的经营绩效产生显著的推动作用，集团和寿险公司各层领导必须高度重视改革工作，充分认识其实施的难度，以坚强的毅力和韧性，以明确的责任落实为手段，在未来的一到二年时间之内完成改革推广工作。 寿险改革的整体回顾 主要改革内容描述、进度及后续工作 完成改革的责任落实 战 略 性 抱 负 提 出 高 的 抱 负 制 定 方 向 领 导 能 力 和 价 值 定 位 绩 效 文 化 建 立 改 革 的 平 台 架 构 理 顺 组 织 架 构 清 晰 责 权 技 能 核 心 业 务 流 程 独 特 技 能 信 息 系 统 管 理 程 序 业 绩 的 测 量 人 材 的 培 养 和 发 展 计 划 激 发 员 工 积 极 性 的 措 施 有 结 构 的 系 统 过 程 积 极 主 动 的 沟 通 紧 盯 业 绩 的 改 善 树 立 改 革 的 典 范 寿险改革涉及的方面 整体回顾 全面推广 工作地点 工作内容 主要结果 存在问题 诊断及形成初步建议 细化方案及准备试点 试点及部分推广 1/5/97 1/8/97 31/1/98 1/6/98 31/7/98 总部及部分机构访谈 了解现状以确定关键问题 针对关键问题提出初步建议 广州 华东区域、上海、南京、大连 总部及大部分机构 产生具体的改革方案并进行试行 为试点和推广准备人员 试点推广部分改革内容 对一些重大改革内容细化方案并试行 大部分改革内容开始全国推广 个别重大改革的方案的确定 在组织架构，管控体系，以及流程等方面的改造建议 KPI、个险活动管理，两核流程改造和两核审计等内容的可操作方案 KPI、个险活动管理，两核流程改造试点成功 上海和南京的个、团专业化经营试点 LBS远端操作和业务员收费试点 华东区域运作试点 个险活动管理的大面积推广，两核流程的全面推广启动，客服改革的试点推广 个、团专业化经营模式的方案确定 业务员收费的扩大试点 团险止血措施 团险长期发展战略 全系统费用控制方案 对外部环境恶化的迅速来临预测不足，对短期绩效改善重视不够 在个、团专业化经营和三级机构管控方面没有及时形成具体方案 团险的方案没有抓住核心问题 在部分内容上与总部相关部门配合欠紧密 指导思想 主要体现 具体改革内容 效果预期 经营思想的转变 在宣导上强调利润导向 协助机构合并区、部，取消支公司层级以降低费用 建议和协助实施团险止血措施 协助财务部制定费用控制方案 南京市上百万余元一年，北京 至少数百万元一年 年内六千到八千万，明年费差不出现亏损 目标为全系统费用控制率从