金融洗钱的预防法律策略 .docVIP

金融洗钱的预防与法律策略 　　摘要：本文主要分析我国反洗钱法律体系的立法和法律对策问题。对反洗钱国际法在国内的适用及其影响作了评述，对国内法的冲突和适用作了类型分析和个案分析，并对现行中国《反洗钱法》部分条文提出内容和技术上的意见。从而最后对完善我国反洗钱法律体系提出建议。 　　关键词：反洗钱立法；冲突；反洗钱的法律对策 　　《反洗钱法》自2006年10月31日全国人大常务委员会会议通过后，人民银行等金融管理部门颁行了相关的配套部门规章，我国的反洗钱行政法规初具规格，兼之《刑法修正案》的完善，我国的反洗钱立法体系已呈现一个层次递进、要素完备的框架，以央行为主导的反洗钱行政管理实践也取得了较好的成效。本文结合一年多来《反洗钱法》的实践，通过分析《反洗钱法》条文及相关法规规章，提出相关的建议，并对法律适用问题开展一定的探讨。 　　一、《反洗钱法》有关关条文表述的不足 　　《反洗钱法》的立法工作始于2004年，18个国家部委参与了立法工作，立法工作延续开展了两年多，经过对草案的三次审议、修改，方才交付人大常委会议表决并高票通过。《反洗钱法》仅37条，可谓要言不烦，从反洗钱监督管理、金融机构及特定非金融机构的法定义务、反洗钱调查、国际合作、法律责任等方面进行了规范，考虑全面，条文具有一定的弹性和前瞻性。但由于实践经验的不足，有些方面考虑未见周到，主要表现在以下几个方面： 　　1、洗钱定义