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第二章 社会保障的理论基础 一：公平、效率、产权 （一）公平 1、公平不是一种经济学的概念，它含有伦理学的意义。 2、公平只是相对的，即相对于某一衡量标准而言。 3、从经济学的角度评价公平。 （1）两方面含义 ： （2）三级内涵： 起点公平 过程公平 重点公平 4、社会保障制度的公平问题安排应当综合考虑三种公平。 （二）效率 1、效率是一个经济学范畴 是指在经济水平和资源存量一定的条件下，通过资源的最优配置和使用，给社会带来最大福利。 2、效率的具体形式 （1）资源配置效率：（价格效率） （2）生产效率： （3）X效率： 3、社会保障制度的效率问题 （三）产权： 1、产权是指对对稀缺资源的占有、使用、收益、与处置。 2、产权的界定： 3、如果对某种资源的产权界定清晰，并且划分后的产权完整、充分、个人就会有长期稳定的预期，从而限制短期行为与偷懒、产生好的经济效益。 4、社会保障制度的产权界定。 二：在一个有效率的经济体系中增进平等。 （一）公平与效率的关系 1、矛盾论： 2、补充论： （二）公平与效率的协调 1、公平以效率为前提 2、效率以公平为保障 三:社会保障制度的X效率 （一）行政管理成本 （二）工作积极性（收入效应） （三）储蓄与投资 （四）社会信号 §2.2 市场与政府 背景：近现代意义的社会保障危机引起的争议，在社会保障领域政府与市场谁的作用应更大，二者间的结合应到什么程度。 一：市场失灵与社会保障（Market failure） （一）收入分配缺陷： （二）通货膨胀风险 （三）信息不对称 （四）商业保险的市场失灵 二、政府介入社会保障 （一）社会保障是介于私人物品和公共物品之间的优效品，具有双重性质。 （二）市场外部效应的存在与政府交易费用的节约。 1、外部效应：不购买社会保障 这种有效品的行为具有一定的负“外部效应”。 2、交易费用下降，谈判下降。 （三）政府承担社会风险的能力大于市场。 （四）政府介入不减少社保基金筹、付的成本与费用。 （五）政府具有市场效率以外的宏观调节作用：自动稳定器、相机抉择的财政政策、基金投向三方面。 三：政府失灵（公共选择理论） 1、政府强制人们统一购买社会保险带有明显的强制性，不能反映消费者的偏好，带来效率损失。 2、社会保障带有一定程度的均衡贫富的性质。 3、社会保险运行机制的低效率。 4、政府介入社会保障，独立从事社保事业，没有其他机构竞争 四、社会保障领域中的政府与市场的选择： （一）政府在社会保障领域中的作用 1、利用强制力为社会保障提供一个完备的法律框架。 2、进行社会保障改革的制度设计。 3、产权的界定：对一起模糊的产权进行界定。 4、在某些方面直接介入，用强制力来保证社保的正常运行。 §2.3权利与义务 一：在社会保障领域，需要分析：国家、单位、个人三大主体。 国家：义务→承担最终责任； 权利→收税（费） 企业：义务→缴费；权利→？ 个人：义务→劳动的义务、缴费的义务； 权利→享受保障、参与管理、监督 二：缓和权利、义务的分离 1、互济性 2、有劳动能力，必须按规定随时承 担缴费义务 3、产权界定： §2.4 现收现付制和基金积累制的再分配效应分析 一：“收支平衡”原则 （一）横向平衡：当期收支平衡——现收现扶制，代际平衡。 （二）纵向平衡：被保险者投保期——给付期平衡——纵向平衡：代际转移 二：两种制度的再分配效应： （一）现收现付制： （二）基金积累制： § 2.5 社会保障发展规律及其效益分析 一：与社会经济相适应的规律——社会保障水平的基数要低。 二：整体协调的发展规律： 三：社会保障效益的规律：经济效益与社会效益。 一、 古代：人类对理想社会的探索包含了十分丰富的社会保障思想。 （一）中国：孔子——“大同思想” （二）西方：柏拉图《理想国》。 二、19世纪末 （一）福利国家理论：办公共福利事业，缓和阶级矛盾。 社会改良思想：德国，俾斯麦采用新历史学派的思想主张国家干预经济。 英国，费边主义者，韦伯夫妇，“福利国家蓝图” （二）福利经济学：通过再分配使收入均等化。 （三）凯恩斯主义： 1936年《就业、利息、和货币通论》 贝弗里奇报告，1942年，内容社会保障主要由三项构成，社会保险→社会救济——自愿保险。 原则共计六项 2.6 我国社会保障理论的回顾与创新 一、计划经济体制时期的社会保障思想 （一）列宁的社会保障思想 （二）社会保险是剩余劳动的理论 二、社会保障理论的创新 （一）公平与效率兼顾理论 （二）权利与义务统一理论 （三）风险共担理论 （四）劳动力个人所有理论 （五）社会保险是必要劳动的理论 2.7国