融资租赁公司开商业保理必备资料.docVIP

（干货）融资租赁公司开展商业保理必备资料 一、买卖双方交易流程查核报告 交易流程查核的报告应著重应收账款债权成立时点的确认，厘清交易中的文件流、物流及金流、以掌握风险，查核的项目应至少包含下列项目： 1、买方采购或财务联系资料。 2、卖方与买方交易往来年数。 3、买卖方交易的产品。 4、交易流程产生的相关文件项目。 5、销售合同或订单项目：有无销售契约、下订单方式、买卖合同或订单无债权禁止转让的限制。 6、卖方与该买方的应收账款债权是否已转让与其他银行/商业保理公司。 7、交易付款条件。 8、付款工具。 9、卖方每年与买方往来销售金额。 10、卖方与该买方往来约占总营收比例。 11、是否有淡旺季。 12、买卖双方是否互有买卖、寄售、或有条件的销售条款(如试销)。 13、买卖双方有无交叉持股。 14、买方付款过往记录。 15、运送条件。 16、运输方式。 17、验收条件，验收文件由谁出具。 18、处理不合格商品的方法：瑕疵品或不合格产品发票的处理方式。 19、最近六个月，折扣金额/销售额比例 20、平均每次交易折扣金额，常见折扣原因。 以上相关资料是供应商(卖家)进行应收账款保理融资应该注意的事项。 二、卖方的征信报告 商业保理公司为防止供应商(卖家)蓄意欺骗或假造交易(虚构购销合同)的道德风险，针对供应商(卖家)通常进行信用评估，例如下列项目： 1、经营概况：包括了解负责人资力、