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人生最基本的生活需求 1.房子： 2.车子： 3.孩子： 4.孝顺父母： 5. 家庭开支： 6.休闲生活： 7.退休金： 8.丧葬费： 算一算需要多少錢？ 房子 80万 薪水不能致富 人活着没钱花，很遗憾 如何做适合自己的投资组合？ 您适合投资哪一类型的金融产品？ 60 岁以后 50～59 岁 40～49 岁 30～39 岁 20～29 岁 退休期 收成期 成长期 基础期 准备期 人生不同阶段的理财任务与营销话术 准备期－20~29岁（毕业、就业、结婚期） 阶段理财任务：建立个人信用 搜集大环境资讯 开始投资计划 购车计划 结婚计划 人文营销话术：耐心寻求发展性工作 慎选适合伙伴共组家园 培养对家庭的热诚 对人生应有的规划与准备 基础期－30～39岁（创业、家庭形成期） 阶段理财任务：检视财务计划，评估财务风险