第02章平安 货币市场.pptVIP

本章目录 货币市场及特点 货币市场的参加者 货币市场工具 同业拆借资金,即金融机构间的短期贷款 大额可转让存单(大银行发行的) 银行承兑汇票 短期国库券 商业票据… 中央银行与货币市场 第二节 同业拆借市场 同业拆借市场的定义及特点 同业拆借市场的参与者 同业拆借市场的分类 同业拆借市场的操作 通过中介机构的同城拆借操作 通过中介机构的异地拆借 不通过中介机构的同城拆借 不通过中介机构的异地拆借 各国同业拆借市场的比较 拆借的期限与利率 期限：半天，1天，7天，14天，21天，1个月，2个月，3个月或指定日拆借 拆借利率：由拆借双方协商确定 （拆入利率=挂牌利率年率+固定上浮利率年率+） 拆借利息的计算 例：拆入一笔金额为1000万，期限为6月1日到9月1日，利率为10% 1.欧洲货币法Euro Method:（365/360) 计算生息天数 6月1日－30　　　30天 7月1日－31　　　31天 8月1日－31　　　31天 生息天数　　　　92天 2.英国法（British Method）:365/365 3.大陆法Continental Method:360/360 6月1日－30　　　30天 7月1日－31　　　30天　（7月31日为死息日） 8月1日－31　　　30天　（7月31日为死息日） 生息天数　　　　90天