第一章 现金流的现胆值与终值2.pptVIP

第一章 现金流的现值与终值 1.3.1 远期值函数(远期值又叫终值) FV(Rate, Nper, Pmt, PV, Type) 例1-1 利率函数 RATE (Nper, Pmt, PV, FV, Type, Guess) Guess:设定的利率估计值,在计算一笔固定资金终值时该参数可省略 期数函数 NPER(Rate, Pmt, PV, FV, Type) 例1-11 现值为100,终值为161.05, (1)期数为5,计算其利率 (2)利率为10%,计算其期数 notes: 同前面的终值和现值函数一样,在使用利率和期数函数进行计算时,对于一笔固定金额现金流的终值和现值,参数Pmt 为零; 在设置参数时,要保证终值和现值的符号相反 FVSCHEDULE()函数基于一系列复利返回本金的未来值,它用于计算某项投资在变动或可调利率下的未来值. FVSCHEDULE(Principal, Schedules) Principal 表示本金现值 Schedules表示利率数组或单元格引用,用来存放每一年利率的状况 例1-12 某人现有存款10万元准备用于投资.现有两种三年期的投资方案:一种为第一年到第三年的利率分别为7%, 8%,9%, 另一种为第一年到第三年的利率分别为7.5%, 8.2%, 8.5%, 请问他选择哪种投资方案更合算? 在Excel中，FV