基金从业重点总结.docxVIP

第1-2章 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体; 从受托资产来看，资产管理主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。 投资基金是一种间接投资工具——组合投资、专业管理、利益共享、风险共担。 反映的经济关系不同 所筹资金投向不同 投资收益与风险不同 基金 信托关系 有价证券等金融工具或产品 中等 股票 所有权关系 实业领域 高 债券 债券债务关系 低 基金与银行储蓄存款的差异——1、性质不同；2、收益与风险特性不同；3、信息披露程度不同； 根据法律形式不同 法律主体资格不同 投资者地位不同 营运依据不同 契约性 没有法人资格 权利小 依据基金合同 公司型 有法人资格 权利大 依据投资公司章程 我国公募证券投资基金全部都是契约性基金； 运作方式不同 开放式基金 封闭式基金 期限不同 无期限 有期限 份额限制不同 不固定 固定 交易场所不同 一般不上市，交易在投资者与基金管理人之间进行 上市流通，交易在投资者之间完成 价格形成方式不同 以基金份额净值为基础 受二级市场供求关系影响 投资策略不同 强调流动性管理 全部可进行长期投资 激励约束机制不同 更好 不好 信息披露不同 每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书 每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合 第一只公认的证券投资基金——英国“海外及殖民地政府信托” 第一只开放式公司型基金——美国“马萨诸塞投资信托基金” 国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金 1992年11月 国内封闭式基金——基金开元基金金泰 1998年3月 国内第一只开放式基金——华安创新 2001年9月 2003年，我国开放式基金数量上超过封闭式基金 我国证券投资基金发展线索——1、基金业的主管机构：中国人民银行——中国证监会；2、监管法规：地方——国务院——人大代表大会；3、基金市场主流品种：不规范的“老基金”——封闭式基金——开放式基金——基金创新产品；4、百姓：不熟悉——熟悉； 第3章 小盘股：累计市值占市场总价值20%以下 大盘股：——————————50%以上 货币市场与股票市场的一个主要区别：货币市场进入门槛高；货币市场属于场外交易市场； 第4章 政府基金监管的特征：1、监管内容具有全面性；2、监管对象具有广泛性；3、监管时间具有连续性；4、监管主体及其权限具有法定性；5、监管活动具有强制性； 基金监管的首要目标是保护投资人利益。 社会力量——独立的专业评估机构、审计机构、社会某提、基金投资者、普通公众。 中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 2001年8月，中国证券业协会基金公会成立 2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立 2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部 2012年6月，中国证券投资基金业协会成立 基金业协会的权利机构为会员大会，执行机构为理事会。 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内进行审查。 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内进行审查。 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集，基金募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月； 基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准，并在申请之日起60日内作出决定。 基金管理人内部治理的法定基本原则——基金份额持有人利益优先。 基金管理人、基金托管人整改后，应向中国证监会提交报告，证监会应在验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。 基金管理人、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金管理人； 基金份额登记机构对基金份额持有人信息的保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年； 私募基金管理人对客户资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年； 我国改革基金募集核准制为基金募集注册制； 基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明说等文件。 基金募集期届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上。开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告。 基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召开基金份额持有人大会；召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开信息； 担任