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证券业机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存 主讲人 反洗钱处 廖军华 2008年3月11日 目录 一、证券业被利用进行洗钱的风险 二、客户尽职调查是实现证券业监管 目标的关键 三、客户身份识别制度的基本要求 四、客户身份资料及交易记录保存制度的基本要求 五、处罚规定 一、证券业被利用进行洗钱的风险 （一）什么是洗钱活动？ 洗钱活动：指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。 上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动的犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。 我国《刑法》关于洗钱罪的处罚规定 《中华人民共和国刑法》第191条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动的犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益、为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上是年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：???? （1）提供资金帐户的；???? （2）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；???? （3）通过转账或者其他结算方式协助将资金转移的；???? （4）协助将资金汇往境外的；