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财通资产-武汉幸福里限价房 特定多个客户专项资产管理计划 尽职调查报告 财富成长 通达人生 武汉幸福里限价房项目可行性分析报告 目 录 一、资管计划方案3 （一）基本要素3 （二）项目交易结构4 （三）操作要点4 二、合作方介绍 4 （一）项目公司——武汉中民正承工贸有限公司介绍4 （二）项目公司股东——武汉锦华安泰实业有限公司介绍 5 三、项目分析8 （一）项目背景8 （二）项目地理位置9 （三） 项目概况 11 （四）投资测算及经济效益评价 14 四、市场分析 15 （一）武汉市城市概况 15 （二）周边价格分析 20 五、风控措施及分析 21 （一）风控措施 21 （二）项目主要风险及防范措施 22 六、结论 23 武汉幸福里限价房项目可行性分析报告 一、资管计划方案 （一）基本要素 1.产品名称：财通资产-武汉幸福里限价房特定多个客户专项资产管理计划。 2.产品类型：一对多。 3.产品规模： 募集总金额不超过 3.3 亿元，其中优先级不超过 1.7 亿元，次级金额不低于 1.6 亿元（包括现金 0.8 亿元及其唯一股东武汉锦华安泰实业有限公司（以下简 称“锦华安泰”）对项目公司 0.8 亿的债权） 4.融资期限：18 个月，满 12 个月可提前退出。 5.收益分配：投资者收益按季分配，到期归还本金。 6.资金运用方式：人民币 1000 万元收购武汉中民正承工贸有限公司（“项 目公司”）100%股权（股权转让款应转投入项目公司），其余资金发放委托贷款， 专项用于支付武汉幸福里项目部分土地款及部分开发建设费用。 7.还款来源：武汉幸福里项目的销售收入。 8.风控措施： （1）土地抵押：获得土地证后办理土地抵押，经深圳市国策房地产土地估 价有限公司评估，土地价值 3.4 亿元，抵押率不超过 50%; （2）股权过户：项目公司 100%股权过户。 （3）保证担保：项目公司唯一股东锦华安泰及关联方武汉国豪正承实业有 限公司提供不可撤销的连带责任保证担保。锦华安泰实际控制人俞良安、锦华安 泰股东俞诗超、关联方顾仁发、王建华、沈涛、方军民、沈建刚、余毅提供不可 撤销的连带责任保证担保。 （4）印信监管：项目公司证章、公章、印鉴由双方共管。 （5）银行账户监管: 项目公司所有银行账户加留我公司监管人员印鉴。 （6）用款审批: 我公司监管人员对资金用途实行审批 。 武汉幸福里限价房项目可行性分析报告 （7）资金沉淀: 项目公司按实际销售金额的 30%比例沉淀于监管账户，作 为本次融资还款准备金。自放款日起的第 16、17、18 个月，项目公司应每月向 监管账户归集资金，以确保该账户在上述每月最后一日的归集额达到剩余贷款本 息的 40%、70%、100%。 （8）派驻董事：财通资产向项目公司委派两名董事和一名监事，委派董事 拥有一票否决权。 （二）项目交易结构 （三）操作要点 1、资金用途 本资产管理计划以人民币 1000 万元收购项目公司 100%股权（股权转让款应 转投入项目公司），其余资金发放委托贷款，专项用于支付武汉幸福里项目土地 款及部分开发建设费用。 二、合作方介绍 （一）项目公司——武汉中民正承工贸有限公司介绍 武汉幸福里限价房项目可行性分析报告 1.公司概况 武汉幸福里限价房项目的项目公司为武汉中民正承工贸有限公司（以下简称 “项目公司”）。项目公司成立于 2014 年 3 月 18 日，注册资本 100