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第五讲 信托公司业务运作流程 河南财经政法大学 金融学院 Henan University of Economics and Law 重点掌握： 集合资金信托业务流程、证券投资信托 一般了解： 伞形信托的业务流程 学习难点： 结构化证券投资信托 管理型证券投资信托 在这一讲中，我主要讲述两个问题 第一个为 集合资金信托业务流程 第二个为 证券投资信托业务 2 目录 一集合资金信托业务流程 二 证券投资信托 2017-5-31 3 一、集合资金信托业务流程 q （一 ）信托项 目前期考察 q （二 ）信托项 目立项 q （三 ）信托项 目预审 q （四 ）信托项 目终审 q （五 ）信托项 目报备 q （六 ）信托项 目推介 q （七 ）信托资金的管理运用和处分 q （八 ）信托项 目后续管理 河南财经政法大学 金融学院 Henan University of Economics and Law （一 ）项 目前期考察 q信托项 目成立之前至少需要1-2月的调 研考察工作 ，有些复杂的项 目需要半 年以上的时间通过审核 ！ q第一步 ：项 目的论证 q信托公司首先进行项 目论证 ，重点是 拟融资单位的资信情况、财务与运营 情况、项 目可行性、担保措施可行性 等 ； 河南财经政法大学 金融学院 Henan University of Economics and Law （一 ）项 目前期考察 q第二步 ：设计 q一方面信托业务部门需对信托项 目的交易 结构、信托收益率、税费、信托报酬等进 行测算、资金运用及风险控制措施、退出 方式等方面进行合理的设计和安排。 q另一方面信托公司与项 目业主 （信托资金 的需求方 ）进行商务洽谈与合作协商 ，达 成初步合作意向 ； 河南财经政法大学 金融学院 Henan University of Economics and Law （二）信托项 目立项 合规与风险管理 部 审核 未通过　 项 目终止 填写立项申 业务部门 报表并会签 编号、存档 信托运营部 审核 （运营部） 通过 《立项申报表》原件返回 河南财经政法大学 金融学院 Henan University of Economics and Law 立项流程说明 1、业务部门内部审核填写 《立项申报表》； 2、业务部门将 《立项申报表》及项 目相关资料提交 合规与风控部同时会签信托运营部审核 ； 3、经主管立项审核部门签字后，由运营部给项 目编 号、存档； 4、 《立项申报表》返回业务部，立项完成。 河南财经政法大学 金融学院 Henan University of Economic