银行系统营运业务流程意与操作风险管理.pptVIP

NIMBUSCHINA 国家开发银行 NIMBUSCHINA 银行系统营运业务流程与操作风险管理 * 基于流程管理授权体系的操作风险控制： 前提条件：统一数据平台－标准化 监测监控：非现场稽核、风险预警 建立监控：流程管理的授权控制体系 建立内部控制过程指标评价体系 * 前提条件：统一数据平台—标准化 * 原IT系统建设、存在的数据问题： 应用水平低、操作环节多/风险大/成本高/效率低 原系统分散，多个应用系统，占用操作/监管人员工作量很大 功能覆盖面低 各管理信息系统与业务操作信息系统没有分开 建设功能全面覆盖的核心业务系统，信贷管理系统，资金交易系统 经过数据备份、灾备中心、拟正在筹备建设数据中心；操作风险管理控制 * 基于流程管理授权体系的操作风险控制 * 金融系统操作风险管理信息系统-主要目标： 监测监控、非现场稽核、风险预警 * 操作风险管理信息系统建设法律依据: 中国银监会2007年发布《商业银行操作风险管理指引》 第五条：“商业银行应当按照本指引要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/操作风险。 第十八条： “为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。 管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的