如何更好为客户设计保险理财计划.pptVIP

* 客户风险承受能力的诊断 风险 收益 ? A ? B ?0 ?1 R0 R1 投资者甲认为，选择证券A和B 满意程度均相同 投资者乙认为，选择证券A的满意程度高于证券B 投资者丙认为，选择证券B的满意程度高于证券A 风险承受能力 投资者乙 投资者甲 投资者丙 * 投资者乙 投资者甲 投资者丙 理智稳健型 保守谨慎型 投机冒险型 个性： 理财方式： 理财工具： 风险容忍度： 投资目标： 投资组合管理： 稳健 理智 蓝筹股票、平衡型基金、世纪理财保险 适中 稳健成长 综合平衡保守型与投机型的做法 谨慎 保守 银行存款、收益型基金、高等级债券、传统型保险、分红或万能型保险 较低 稳健保本 定期定额投资法、分散投资法 冒险 投机 成长型股票、对冲型基金、期货、垃圾债券、投资连结保险 较高 积极成长 低吸高抛法、集中投资法 投资者的类型 * 客户风险承受能力测试 ?您目前的主要理财投资方式（比重最高的）是 ——A。定存或房地产 ——B。股票（中长期投资）或基金、定期定额投资 ——C。股票（波段操作）或单日冲销、期货等 ?对于金钱的看法 ——A。认为省下的一元比投资所赚得的一元较为可靠 ——B。积累财富的方式就是以现有的资产进行投资，以增加其积累的速度 ——C。为了能迅速致富，即使以借贷的方式进行投资也认为是应当的 ?您有位好朋友告诉您一项包赚的投资（包赚一、二倍以上），您也认为可