银行培训知识：反洗钱知识19问.pptVIP

 7．什么机构负责反洗钱资金监测？ 答：中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。 8．哪些交易将受到反洗钱监测？ 答：中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计20万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行账户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。 9．目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施？是否会因此延长客户办理业务的时间？ 答：主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。 10．反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密？  答：不会的。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。 《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。 11．客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需要出示身份证件？ 答：客户开立基金账户，开立、挂失、注销证券账户，申请、挂失、注销期货交易编码，签订期货经纪合同，转托管，指定或撤销指定交易，挂失交易密码，修改基本身份信息等资料，开通网上交易、电话交易等业务时，应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。 12．代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？ 答：客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信息。 13．在与客户的业务关系期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗？ 答：是的，金融机构还会持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。 14．当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？ 答：是的。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。 15．金融机构除核对身份证件外，还可采取哪些措施识别客户身份？ 答：金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。 16．客户在金融业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办？ 答：应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 * * * * 金融行动特别工作组 发布报告对通过足球行业洗钱表示关注 2009年7月1日，国际反洗钱组织——金融行动特别工作组（FATF）在其官方网站上发布了《通过足球行业洗钱的报告》，报告认为足球运动已经成为洗钱犯罪和其他有组织犯罪的重要手段。 此项报告的研究工作历时一年，调查了包括墨西哥、法国、阿根廷和意大利在内的世界上二十多个国家的足球行业状况。报告内容涉及足球行业的产业结构、易被洗钱活动利用的弱点、相关案例和类型研究，并给出了相关政策建议。 报告认为，面对各金融机构日益严格地执行FATF反洗钱和反恐融资的准则，犯罪分子开始寻找新的渠道来清洗其犯罪收益。足球行业在经济领域日益增加的重要性就引起了犯罪分子的兴趣。足球行业存在巨额资金流动，而管理又比较差，所以成为洗钱犯罪的目标。有证据显示，俱乐部和球员的所有权、转会市场、彩票销售、肖像权以及代言活动对希望洗钱的犯罪分子具有极大的吸引力。足球行业也被用于其他犯罪活动，包括偷渡人口、毒品走私、贪污和逃税。报告没有具体点出可能涉及洗钱的足球俱乐部和个人的名字。 * 洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效