保险承保资料电子化项目推进工作经验汇报.pptx

2180简化手续降成本 规范标准促合规——山东省分公司承保资料电子化推进工作经验分享PICC 中国人保财险引言人保财险山东省分公司 从方便客户、简化流程、节约成本出发，以高效执行力和信息技术支持为保障，从2014年3月，启动承保资料电子化工作进程，至2018年4月，在省内完成全险种业务承保资料电子化的推进工作。实现了“精简出单流程、降低运营成本、规范归档标准、提升承保质量”的目标，全面提升出单服务质量和效率，为下一步出单转型工作夯实基础述实施要求目录页CONTENTS PAGE 取得的成效下一步方向01简述1、什么是承保资料电子化2、为什么要进行承保资料电子化3、承保资料电子化工作推进时间表4、总结工作经验什么是承保资料电子化变化：原纸质承保资料以电子化形式留存，不再以纸质形态随保单单证业务联装订归档。承保资料由纸质形态改为电子化，收集的电子化承保资料无需再打印出纸质材料并档案归档，将统一以电子形态留存归档。不变：承保资料电子化项目进行推进和实行，不涉及承保实务要求变化。注意：变得是承保资料的存储形态，不再留存纸质承保资料，不能理解成不再需要承保资料，电子化进程更有利于承保资料的收集和监查。为什么要实行电子化效率绿色趋势服务通过系统电子化存储资料，减少了原有承保资料复印、打印等人工操作，实现有效承保资料一次上传长期调用的效果，切实减少了出单操作强度，有效提高工作效率。对外：一是方便客户，不再要求提供纸质承保材料；二是简化手续，采取有效承保资料一次收集长期调用，提升客户承保体验。对内：实现了承保资料监查方式升级，改变了长期以来纸质承保档案只能采用现场检查的方式。响应国家“绿色”发展号召和公司“降成本”的要求，通过推进承保资料电子化，实现承保资料无纸化留存归档，节约大量纸张，减少承保档案物理存放空间，降低公司承保出单运营成本。随着技术日益革新，移动智能设备的普及应用，电子保单、发票的不断普及，保险单证势必向着电子化进程推进，最终保险行业将实现承保、理赔端无纸化作业。工作推进时间表从服务客户、简化流程出发，明确标准、规范流程、下发执行、培训宣导、监督落实。2014 1月份立项，核保中心牵头办理，在横向沟通协调，纵向调研反馈的基础上，3月份下发文件，以简化承保手续为出发点，在全省范围实行客户资料、车险承保资料电子化进程，4月份组织全省培训宣导，持续推进电子化项目落地，由纸质材料留存全面改为电子化归档。加强考核，持续推进承保资料电子化项目落地2015/6 将承保资料电子化推进项目纳入2015/2016年出单管理考核中，对客户资料影响完备率和承保资料影响资料完备率进行考核，确定目标值，奖优罚劣，推动电子化项目进程落地。承保资料完备性持续向好2017 客户、车险承保资料电子化项目完成落地，承保资料完备性也持续向好，2017年省分公司调整出单考核方向，由省分公司考核改为地市分公司自行考核，不再对承保资料完备率统一考核排名。启动非车险承保资料电子化，全面实现无纸化归档2018 在公司领导指导和总公司的帮助下，启动非车险项目，经与非车险各产品线横向沟通协调后，于2018年1月份下发文件，在全省范围内开始实行非车险承保资料电子化。总结工作经验明确目标，逐级推进领导支持，部门协同0102精准定位，明确目标，把保险承保单证电子化推进工作作为公司实现高质量发展转型的重要拼图之一，因势利导、因地制宜分阶段推进，向着最终目标不断迈进。在公司领导的大力支持，公司上下同语、上下同欲，心往一处想，劲往一处使，各部门间各司其职，信息技术部提供技术 支持，产品线负责业务指导，为了最终目标合力推动。0304高效执行，贯彻落实强化考核，落实责任“功以才成，业由才广。”推动电子化项目落地，需要政策、系统、设备等资源的支持，但要想有效执行落实具体工作，都离不开人的高效执行，贯彻落实。通过加强承保资料电子化项目考核，省、地两级联动，明确奖惩，层层传导，明确考核要求，落实责任到人。 02实施要求1、客户资料留存电子化2、车险承保档案资料留存电子化3、非车险承保档案资料留存电子化电子化具体实现方式 根据省分公司《关于进一步简化承保手续的通知》（鲁人保财险销电函﹝2014﹞15号）、《关于规范非车险承保资料留存标准的通知》（鲁人保财险销电函﹝2018﹞5号）文件要求，对客户资料、车险承保资料、非车险承保资料留存归档提出电子化要求，明确具体操作标准和要求，从而实现承保资料由纸质形态向电子化过渡。010203客户档案资料留存电子化车险承保资料留存电子化非车险承保资料留存电子化客户档案资料留存要求：根据通知要求，客户证件资料以电子形式留存，上传到第三代核心业务系统中存储，不再以纸质资料形态存储归档；对于已在影像系统内留存的客户证件，续保时如仍在有效期内，无需客户再