银行案件防控测试题3.docVIP

PAGE . 案件风险防控测试题（三） 一、填空：每空1分，10空，共计10分。 1.风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。包括两层含义：一是（未来结果的不确定性），二是（损失的可能性）。 2.挂失业务包括（凭证挂失）、密码挂失、（印鉴挂失）。 3.贷款业务领域的主要案件风险有（虚假授信）、冒名贷款、（诈骗贷款）、违法发放贷款、收贷不入账、账外经营。 4.票据贴现业务分为贴现、（转贴现）、（再贴现）。 5.同一台自助设备的密码、钥匙应（ 分别管理），钥匙和密码必须平行交接，并做好交接登记。 6.金库钥匙必须（ 分开保管）、 平行交接，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。 二、判断：每题1分，10题，共计10分。 1.在办理抵押登记时,可由抵押人独自前住登记部门办理抵押登记手续。（×） 2.抵押登记证书从签发之日起至注销，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人持有。（√ ） 3.合同内容填写必须严谨、周密，当事人协商后作出选择和填充，凡是未选择和填充的空白栏都应用红线划去，不得留有空白，避免产生歧义。（× ） 4.贷款资金采用受托支付的，可由承贷款机构直接支付给借款人交易对手。（×） 5.本机构的股权凭证（股金证）可以在本机构办理质押贷款。（×） 6.对公客户对账一年至少组织一次。（×） 7.谨慎开办“卡折同开”业务。（√） 8、验资账户开户后，多个投资人的