2019年开门红酒会---孙大维.pptxVIP

个人信息 姓名：孙大维 从业：金融行业18年 职务：业务总监 个人荣誉 CMF大会区域主席 国家高级理财规划师 IDA国际保险大会会员 北区百万圆桌会议成就会员 总公司高峰会会员 五星级讲师 荣获国际理财规划师资格认证（RFC) 荣获美国LIMER行销协会资格认证 荣获资产管理师资格认证 荣获中国寿险管理师资格认证 社会职务 盘锦市工商联合会常委 青委会秘书长;步 入 时 代 拐 点 锁 定 财 富 传 承; 财富管理定义： 财富管理机构为它的高净值客户进行财务规划，现金管理、资产管理、债务管理、保险管理、税务管理、退休计划、遗产安排等手段，达到财务需求、降低风险实现保值增值等目的。 ;;今天的准备决定孩子的教育水平 今天的准备决定孩子的伴侣选择 今天的准备决定孩子的家庭地位;三百万起步的养老金 5000元/月*2人*12个月*25年=300万;随着全球政治、经济环境的不确定性日渐上升，保障财富安全并完成代际传承，进而实现长久、稳定的家业繁荣，成为高净值人群财富管理的主要目标。;1、要么过度储蓄，要么过度花销，要么过度投资； 2、没有理财目标，或理财目标不清晰； 3、也没有长期合理的理财规划。 4、负债不合理，不良性负债占比过高。 5、没有强制储蓄、家庭保障不足。;理财目标——投资不等于理财;家庭常见理财方式：;储蓄账户;储蓄账户;长短期结合、高低收益结合，家庭资产放进不同的四个篮子里;;;;;;父母去世后 财产肯定属于独生女儿吗？;丽父亲;;;;;;;;7/8; 财富保护传承第一定律： 最大的风险，是没有看到风险 ;保单传承避开继承权公证难关;;; 保险工具的优势：;30周年鼎力巨献 —— 金瑞人生;卖点;;;;;;金融宝宝案例;;;金融宝宝对孩子有不可忽视的特殊优势功能;金瑞人生;特别生存金 （期交保费的50%）;;;大额人寿保险可以作为我们人生风险管理的底线;按揭方式;远瞩之界 高瞻所得 幸福人生 瑞福相伴