当前银行系统反腐倡廉和案件情况及案件特点、原因分析.pptVIP

一、当前银行系统反腐倡廉和案件的情况 案件防控的形势严峻： （一）反腐倡廉的重要意义 反腐倡廉和案件防控工作重视还不够到位。 一 4、目前我省农信社、农商行的案件防控形势。 案件风险反弹压力加大。 二 员工案件防控意识有待进一步提升。 三 科技风险和新型作案手段不易识别，防控难度加大。 四 二、目前银行案件的主要表现形式、 特点和原因分析 目前银行案件主要表现形式有侵占、挪用、诈骗、受贿、贪污等。这些案件在日常业务环节中主要表现为： （一）银行系统案件主要表现形式、特点。 1、银行业案件主要表现形式。 存款业务方面：偷支存款，存款不入帐，截留客户存款等，通过违规手段套取存单、窃取客户密码、违规办理卡折挂失手续等以达到偷支存款目的。近年来存款领域案件突出，2011年全国银行系统存款环节案件占全部案件16%。我省农信系统2006-2009年共发生挪用客户存款资金案4起涉及金额1117.74万元，分别占案件总数16%和金额26.43%。 二、目前银行案件的主要表现形式、 特点和原因分析 目前银行案件主要表现形式有侵占、挪用、诈骗、受贿、贪污等。这些案件在日常业务环节中主要表现为： （一）银行系统案件主要表现形式、特点。 1、银行业案件主要表现形式。 信贷业务方面：主要有借冒名假名贷款，内外勾结骗取贷款，收贷睡息不入帐，吃拿卡要，接受贿赂违法发放贷款等。此类案件主要表现信贷领域外部骗贷和内部违法放贷相互交织，多发的主要原因是银行员工缺乏合规经营意识，严重违贷款“三查”制度引发的。如2006-2009年，全省共发生借冒假名贷款案13起，涉及金额2628.13万元，分别占案件总数和金额的52%和62.13%；贷款诈骗案3起313万元，分别占案件总数和金额的12%和7.4%；（长乐联社2007年“5·22”借冒假名贷款案，2008年建阳市联社原理事长游某某接受借款人贿赂50多万元案，被判处10年有期徒刑）。 二、目前银行案件的主要表现形式、 特点和原因分析 目前银行案件主要表现形式有侵占、挪用、诈骗、受贿、贪污等。这些案件在日常业务环节中主要表现为： （一）银行系统案件主要表现形式、特点。 1、银行业案件主要表现形式。 现金管理方面：白条抵库，窃取库房现金，伪造凭证贪污，监守自盗等。（平和联社2001年“9.29”窃取库房现金潜逃案） 二、目前银行案件的主要表现形式、 特点和原因分析 目前银行案件主要表现形式有侵占、挪用、诈骗、受贿、贪污等。这些案件在日常业务环节中主要表现为： （一）银行系统案件主要表现形式、特点。 1、银行业案件主要表现形式。 结算业务方面：票据诈骗，伪造凭证将客户企业资金划入亲友或个人帐户挪用等。（2010年底山东济南“齐鲁银行特大票据诈骗案”，涉及金额高达15亿元，有的说是50亿元，发案一年多了，目前尚未结案。2012年1月9日，山东省纪委有关负责人披露了齐鲁银行特大伪造金融票证案最新进展：案件涉及厅级干部9人、处级干部6人、企业管理人员5人。目前，已移送司法机关14人，给予开除党籍、开除公职处分9人）。 二、目前银行案件的主要表现形式、 特点和原因分析 当前全国银行业案件呈现的六大特点： （一）银行系统案件主要表现形式、特点。 2、目前银行系统案件的主要特点。 一是银行柜员涉及民间借贷成为重大恶性案件的新诱因。 二是基层网点负责人成为作案的高危人群。 三是信贷业务仍是案件的高发领域。 四是作案手段技术提升，高科技作案使银行风险大大增加。 五是被动暴露案件情况突出。 六是外部侵害案件有所抬头。 二、目前银行案件的主要表现形式、 特点和原因分析 （1）银行自身管理体制不健全、制度建设尚不完备，管理不到位。特别农村信用社体制改革几经周折，1996年9月农村信用社脱离中国农业银行管理，1997年9月由中国人民银行领导管理，2003年4月银监会成立后，农村信用社交由银监会管理；2005年国务院关于深化农村信用社体制改革决定后，各省（市）农村信用社才陆续交由省政府即省联社管理。在体制变更和改革中往往案件的高发期，如我省农村信用社系统2004-2005两年就发生了29起案件。 （二）案发的主要原因 1、客观方面。 二、目前银行案件的主要表现形式、 特点和原因分析 （2）案件发生与行业特点有直接关系。银行从业人员整天与钱打交道，客观上难免抵挡不住金钱的诱惑。银监会原副主席唐双宁认为，我们不能不承认案件高发与行业特点有关，金融业本来就是与钱打交道的行业。说这话并不是推卸我们自身的责任，而是为了全面分析问题。客观讲，发达国家金融业也发生过很多大案。 （二）案发的主要原因 1、客观方面。 二、目前银行案件的主要表现形式、