艺赛旗iSRPA在金融行业全面实践分享0820.docx

艺赛旗“iS-RPA”在金融行业的全面实践分享 胡立军 作者简介 南京大学MBA，微软MCT认证讲师，曾任职大学高级计算机讲师，国内较早网络安全及云安全从业者，上海艺赛旗软件股份有限公司副总经理，创始高管，主要负责艺赛旗人工智能软件产品技术团队管理、市场管理工作。胡立军先生曾成功申请多项发明专利，并以技术负责人、学术带头人身份多次成功申请并获得上海市、国家级科研项目，其中包括上海市创新项目、上海市专精特新项目、长宁区科技小巨人项目、南京市创业南京项目、张江专项发展资金支持项目等。 2000年，高盛在纽约总部的美国现金股票交易柜台雇佣了600名交易员，但今天，只剩下两名交易员“留守空房”。荷兰的ING银行宣布了一个可以让他们在未来省下近9亿欧元的“数码转换”计划，而计划的主要内容就是用机器代替人工。无独有偶，德国商业银行也宣布，到 2020年他们将会将银行中 80%的工作都进行数码化、自动化转换。近两年，国际四大会计师事务所各自推出了财务机器人来替代人力从事大量耗时、重复、简单的事务性工作，并成功开始在国内金融行业进行商业化落地。在金融行业中，用科技技术手段取代效率低下的人工操作是未来趋势之一。 一、“人口红利”的消失 随着中国经济的飞速发展，“人口红利”也正在不断消失，在过去几十年中，我们已经看到了各种智能化、自动化技术的进步对各行各业产生的巨大影响。但在现代金融行业中，仍然有许多重复、简单、繁琐的事务性流程工作需要大量的人工来完成，工作效率低下，并且需要大量的人工成本。 如何有效的优化流程作业，提高工作效率，让金融企业从这些繁琐重复的流程工作中解放？并全面降低成本？ RPA(Robotic Process Automation)机器人流程自动化软件从很大程度上回答了这个问题。 二、金融行业痛点分析 为方便大家理解金融业流程类工作中的痛点，本文以举例的方式和大家进行探讨。 1、银行业中的流程自动化需求例举 公司客户收款及记账业务： 对于商业银行来说，为公司客户提供“收款清点及记账”是一项传统的业务。该业务操作的环节包含“收款”、“清点”、“记账”一系列动作，这其中的很多操作都是重复，并不需要人工决策。但面对业务需求，我们的操作员必须手工一项一项的完成，效率其实并不高，与此同时，在我们的操作员非常认真的前提下，仍然存在约2‰的错误率。 信用卡中心——汽车分期客户收集业务： 对于银行信用卡中心来说，及时收集并处理客户通过信用卡购买汽车等大宗商品的信息，对业务拓展和提升客户服务质量非常重要。一般来说该业务分为以下流程：登录工单系统、可办业务查询、认领紧急度靠前的工单、筛选待处理工单、工单分类处理（催单数为0的工单进行关键词提取判断；催单数非0工单转入指定团队处理）、统计本批次处理工单、邮件分发给分行。该项业务需要人工进行大量信息查询检索，效率不高的同时，客户需求很难快速满足。 2、证券业中的流程自动化需求例举 数据月报业务： 因公司运营管理要求，公司每月需对其它券商的财务情况进行分析。每月初，员工需要到相应网站上查询同行券商披露的上月财务报告，并下载报告（PDF格式），并从报告中摘取上月末的收入、净利润、净资产数据，并按照既定的格式进行汇总整理（Excel格式），最终制成报表。有时，有些数据更新的比较晚，需要员工进行“值守”，并且需要逐个从PDF文档中摘取所需数据，最终制作成所需报表。这些手工操作，有时难免产生数据偏差。 交易清算打印业务： 工作日上午9点之前，公司员工需抵达公司，并登录交易系统（包括集中交易、贵金属、融资融券、期权等子系统），按营业部的纬度，查询并打印10多张报表，而这些打印工作涉及全国几百家营业部。每个工作日，营业部的员工们，都需要排除交通、天气等因素，很早抵达营业部，非常辛苦。 3、保险业中的业务流程自动化需求 客服坐席智能辅助需求： 保险公司寿险呼叫中心，由于保单类型多而繁杂。人工坐席在接听电话后，都需进行判断来进行后续操作，经常有遗漏提醒和操作失误等问题，导致后续带来更大的工作量。 业务办理智能辅助需求： 保险业务流程办理操作相对复杂，且险种及相关业务的关联性又比较强，规则较多，导致业务办理时，多数情况都需要人为的进行判断，因此业务操作效率不高，并且无法完整真实的还原录音、录像等操作行为，满足审计合规需求。 三、RPA助力金融业实现业务流程自动化 1、RPA原理简析 传统软件更多是对于整个工作整体进行设计，例如数据库操作、报表操作、数据计算等，这些软件还是需要“人”去操作。人工仍然需要应对软件中大量的事务性流程工作，工作效率其实并不高。 而RPA相对于传统软件来说，最大的区别是“代替人”操作，RPA的核心能力是通过自动化、智能化技术来“替代人”进行重复性、低价值、无需人工决策等固定性流程化操作，从而有效提