Excel使用技巧及函数.pptVIP

综合使用MATCH,INDEX MATCH(lookup_value,lookup_array,match_type) INDEX(array,row_num,column_num) INDEX(array,MATCH(lookup_value, lookup_array,match_type)) 第四部分 财务公式 基本财务公式 简单贴现 复杂贴现 利率转换 自定义利率转换 本金与利息 折旧问题 Excel基本财务函数 现值PV(rate,nper,pmt,fv,type) 期值FV(rate,nper,pmt,pv,type) 支付PMT(rate,nper,pmt,pv,type) 利率RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess) 周期NPER(rate,pmt,pv,fv,type) 基本财务公式的举例 如果年息为7%，3年后1000元变多少？ 使用FV(rate,nper,pmt,pv,type) =FV(7%,3,0,-1000,0) 如果想在8年中让1000元成为2000，平均年增长率多少？ 使用RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess) =RATE(8,0,-1000,2000,0) 我的帐户中有10573.45元,已存入12个月,月息1%最初存入多少钱? 使用PV(rate,nper,pmt,fv,type) =PV(1%,12,0,10573.45,0) 贴现问题 概念: 可以把贴现看出是反向的累加.他不是把一个现值累计成一个期值,而是要把一个期值确定出当前价值. 和累计一样,可能涉及到3个货币价值参数:PV,FV,PMT.如果只是涉及到2个参数,称为简单的贴现,如果涉及到3个,我们称为复杂的贴现问题. 简单贴现实例 如果贴现率为6.5%年,5年的25000元的接受权的现值是多少? =PV(6.5%,5,0,25000,0) 一房产的当前价值是2,000,000元,可以出租5年,购买者已经付了1,850,000元,假定不考虑升值,他的贴现率是多少? 使用RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess) =RATE(5,0,-1850000,2000000,0) 复杂贴现实例 如果贴现率为0.75%/月,在一房产中得到25000的产出,估计5年中具备2,000,000的价值,需要每月付多少钱? 使用PV(rate,nper,pmt,fv,type) =PV(0.75%,60,25000,5000000,1) 验算:=RATE(60,25000,PV,5000000,1) 分期偿还:一笔期限为10年,利息为0.5%/月的200,000元的贷款如何偿还? 使用PMT(rate,nper,pmt,pv,type) =PMT(0.5%,120,200000,0,0) 验算:=PV(0.5%,120,PMT,0,0) 利率转换 名义利率 年度实际利率 阶段实际利率 例:月息为1%,年息是多少? =(1+0.01)^12-1 使用财务函数加载利率转换 使用Excel的插入函数对话框,将光盘中的inserestconversion.xla加载,就能使用其中的自定义利率转换函数了. Excel自带利率转换共有10种不同的方法,使用复杂烦琐,自编函数可以轻松实现自带函数的使用 本金和利息问题 需要支付利息部分IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type) 需要支付本金部分PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type) 连续阶段中: CUMIPMT(rate,nper,pv,start_period,end_period,type) CUMPRINC(rate,nper,pv,start_period,end_period,type) 本金利息实例 一项为期3年的贷款(按月还款),金额20000,年息8%,最终支付贷款利息和本金是多少? 月利息:=IPMT(8%/12,36,36,20000,0,0) 月本金:=PPMT(8%/12,36,36,20000,0,0) 一抵押贷款250,000元,期限10年,名义利息5.6%,按月复利,按月分期偿还.贷款第一年应该支付多少利息和本金: 本金:=CUMIPMT(Nomx_Effx(5.6%*12),10*12,250000,1,12,0) 利息:=CUMPRINC (Nomx_Effx(5.6%*12),10*12,250000,1,12,0) 验算:=PMT(Nomx_Effx(5.6%*12),10*12,250000,0,0)*12 即本金