钱法律法规及操作实务培训资料汇编.doc

PAGE PAGE 98 反洗钱法律法规 及操作实务 培训资料汇编 2008年3月 南湖 资料目录 一、金融机构反洗钱工作指南（人民银行重庆营管部编写） 4-34页 二、典型洗钱罪案例选编 35-80页 三、反洗钱非现场监管报表填报指引 81-99页 金融机构反洗钱工作指南 TOC \o 1-3 \h \z HYPERLINK \l _Toc194121118 第一章 总则 PAGEREF _Toc194121118 \h 4 HYPERLINK \l _Toc194121119 第二章 建立健全相关制度及组织机构 PAGEREF _Toc194121119 \h 6 HYPERLINK \l _Toc194121120 第三章 履行客户身份识别义务 PAGEREF _Toc194121120 \h 7 HYPERLINK \l _Toc194121121 第一节 客户身份识别基本内容 PAGEREF _Toc194121121 \h 7 HYPERLINK \l _Toc194121122 第二节 银行业客户身份识别制度 PAGEREF _Toc194121122 \h 11 HYPERLINK \l _Toc194121123 第三节 证券、期货、基金管理公司客户身份识别要求 PAGEREF _Toc194121123 \h 13 HYPERLINK \l _Toc194121124 第四节 保险业金融机构客户身份识别要求 PAGEREF _Toc194121124 \h 14 HYPERLINK \l _Toc194121125 第五节 客户身份识别中的特殊性问题 PAGEREF _Toc194121125 \h 16 HYPERLINK \l _Toc194121126 第四章 履行客户身份资料及交易记录保存义务 PAGEREF _Toc194121126 \h 18 HYPERLINK \l _Toc194121127 第五章 履行大额和可疑交易报告制度 PAGEREF _Toc194121127 \h 20 HYPERLINK \l _Toc194121128 第一节 提交大额和可疑交易的一般性要求 PAGEREF _Toc194121128 \h 20 HYPERLINK \l _Toc194121129 第二节 银行业金融机构可疑交易报告标准 PAGEREF _Toc194121129 \h 25 HYPERLINK \l _Toc194121130 第三节 证券、期货业金融机构可疑交易标准 PAGEREF _Toc194121130 \h 27 HYPERLINK \l _Toc194121131 第四节 保险业可疑交易标准： PAGEREF _Toc194121131 \h 28 HYPERLINK \l _Toc194121132 第六章 配合反洗钱行政调查 PAGEREF _Toc194121132 \h 30 HYPERLINK \l _Toc194121133 第七章 开展反洗钱宣传和培训工作 PAGEREF _Toc194121133 \h 31 HYPERLINK \l _Toc194121134 第八章 履行保密义务 PAGEREF _Toc194121134 \h 31 HYPERLINK \l _Toc194121135 第九章 向中国人民银行当地分支机构报告重点可疑交易 PAGEREF _Toc194121135 \h 32 HYPERLINK \l _Toc194121136 第十章 按规定报送有关报表、资料 PAGEREF _Toc194121136 \h 33 HYPERLINK \l _Toc194121137 第十一章 法律、法规规定应当履行的其他义务 PAGEREF _Toc194121137 \h 34 第一章 总则 一、为明确金融机构的反洗钱义务，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》（以下简称06年1号令）、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》(以下简称06年2号令)、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（以下简称07年1号令）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称07年2号令）、《反洗钱非现场监管办法（试行）》等法律、法规、规章、制度制定本指南。 二、本指南适用于在重庆辖区内的银行业、证券(期货)业、保险业以及其他非银行性金融机构（以下简称金融机构）。 三、金融机构履行反洗钱义务的主要依据包括但不限于下列法律、法规、规章、制度：《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《