第六章-工程合同的风险管理.ppt

工 程 合 同 管 理 第六章 工程合同风险管理 第一节 风险管理概述 第二节 工程合同风险因素分析 第三节 工程担保与管理 第四节 工程保险与管理 第五节 工程合同的风险管理 第一节 工程合同风险管理 一、风险的概念 建设工程项目从项目构思、项目建议书、可行性研究至批准立项开始，经过勘察、设计、招标投标、工程施工直到工程竣工验收、交付使用至项目结束，在整个全寿命期的决策、实施及使用过程中，由于建设工程项目资金投入多、规模范围大、工期长、工程项目涉及各方参与者众多等特点，决定了工程项目在实施过程中，其技术、经济、环境、合同等各方面都有可能会产生变化，存在着不确定性因素，这些变化和不确定性因素使得原定的计划、方案、实施等方面都会受到干扰，原定的目标就有可能降低经济效益或者导致项目失败。这些不确定的内、外部干扰因素，人们称之为工程项目风险。 二、风险管理 风险管理就是人们根据自己的知识、经验对可能存在的风险进行识别、分析及评价，并根据具体的情况采取相应的措施来避免风险造成的影响，在主观上做到有备无患，或在客观上无法避免已出现风险影响时，能够采取有效的措施处置好风险所造成的影响，以减少风险所带来的损失。 风险管理的主要内容有风险识别、风险分析与评价和风险处置。 第二节 工程合同风险因素分析 一、风险因素分析的方法 1.头脑风暴法 2.德尔菲法 3.因果分析法 4.情景分析法 二、风险的分类 （1）政治风险。 （2）经济风险。 （3）自然风险。 （4）社会风险。 （5）技术风险。 （6）管理风险。 （7）人员风险。 第三节 工程担保与管理 担保是指当事人（担保人）根据法律规定或者双方约定，为促使债务人（或称被担保人）对债权人（权利人）的某种义务向债权人作出书面承诺，保证债务人按照合同规定条款履行义务和责任，或及时支付合同款项。担保通常由当事人双方订立担保合同，担保合同是被担保合同的从合同，被担保合同是主合同，主合同无效，从合同也无效。 一、工程担保概述 在我国一般称为“担保”，严格来讲，工程领域的担保应称为“保证担保”更合适。保证担保，即保证担保人向权利人保证，如果被保证人无法完成其与权利人签订之合同中规定的应由被保证人履行的承诺、债务或义务的话，则由保证担保人代为履行，或付出其他形式的补偿。工程保证担保针对的是合同履行的风险。即因被保证人不履行合同给权益人（受益人）造成经济损失的风险，工程保证担保的目的是使工程顺利完成，而不仅仅是赔偿。因此工程保证担保更注重违约风险的事前防范和事中控制，要采取措施尽量减少合同违约的发生，违约情况发生后及时采取措施予以纠正，同时承担合同违约给权益人（受益人）造成经济损失的补偿责任。 1.担保的原则 担保活动应当遵循平等、自愿、公平、诚实信用的原则。 2.担保的方式 担保的方式有保证、抵押、质押、留置和定金。 （1）保证。保证是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。 （2）抵押。抵押是指债务人或者第三者不转移对所拥有财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依法将该财产折价或者拍卖，变卖该财产的价款优先受偿。 （3）质押。质押是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定以该动产折价或者拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。 （4）留置。留置是指债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照规定留置该财产，以该动产折价或者拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。 （5）定金。当事人可以约定一方向对方给付定金作为债权的担保。债务人履行债务后，定金应当抵作价款或者回收。给付定金的一方不履行约定的债务时，无权要求返还定金；收定金的一方不履行约定的债务时，应当双倍返还定金。 3.联合担保 同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额承担保证责任。没有约定保证份额的，保证人承担连带责任，债权人可以要求任何一个保证人承担全部责任，保证人都负有担保全部债权实现的义务。已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿，或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额。 二、工程投标担保 建设工程项目投标担保是指投标人在投标前或投标同时向招标人提供的保证担保，一般按招标文件保证金要求规定进行。 1.担保方式 （1）投标保函。投标保函是指由银行出具的保证担保。 （2）投标保证书。投标保证书是指由担保公司、同业担保或保证人出具的书面保证担