成都农村乡镇商业银行股份有限公司.docVIP

. PAGE 页 广州农村商业银行股份有限公司 征集发起人说明书 根据国务院《关于印发深化农村信用社改革试点方案的通知》（国发〔2003〕15号）、《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会2008年第3号令）、广东省《关于进一步深化农村信用社改革的实施意见》（粤府办〔2009〕36号）等文件精神，经广东省政府《关于同意启动广州市农村信用合作联社改制工作的批复》（粤府函〔2009〕127号）同意，拟在广州市农村信用合作联社（以下简称“广州联社”）基础上改制设立广州农村商业银行股份有限公司（暂定名，以银行业监督管理机构批准并经工商行政管理部门核准的名称为准，以下简称“广州农村商业银行”）。 目前，筹建工作已进入征集发起人阶段。特此制定本说明书，向投资者说明本次征集发起人的基本情况。 特别说明 一、广州农村商业银行筹建工作小组（以下简称“筹建工作小组”）承诺：本说明书中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 二、投资者若对本说明书存在任何疑问，应向其聘请的律师、会计师或其他专业顾问咨询。 三、投资者在决定认购广州农村商业银行股份前，应认真阅读本说明书，自行判断入股风险。由于金融企业面临各种不确定的风险，投资者应谨慎决策。 四、本次征集发起人工作根据本说明书所载明的有关资料说明及程序进行。 第一章 释义 本说明书中，除非另有说明，下列简称具有如下特别定义： 一、银监会：指中国银行业监督管理委员会。 二、资本充足率：指按照《商业银行资本充足率管理办法》计算的资本充足率。 三、“三农”：指农业、农村、农民。 四、不良贷款：指贷款按风险分类，分为正常、关注、次级、可疑、损失类，后三类称为不良贷款。 五、境内非金融机构：指在中华人民共和国境内（仅就本说明书而言，“境内”不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区，下同）工商行政管理部门登记注册的非金融机构企业法人。 六、境内金融机构：指中华人民共和国境内登记注册的银行业金融机构和非银行金融机构企业法人。 七、新增股份：指除广州联社原股金转入广州农村商业银行的股份以外的、以货币出资认购的广州农村商业银行股份。 八、新投资者：指拟认购新增股份的投资者。 九、元：指人民币元。 第二章 发行概况 一、发行概要 （一）股权设置 广州农村商业银行是依照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》和《农村商业银行管理暂行规定》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的股份制企业法人。广州农村商业银行根据股本金来源和归属设置自然人股和企业法人股，股东出席股东大会，所持每一股份有一表决权。 （二）每股票面金额和发行价格 广州农村商业银行的股本划分为等额股份，每股票面金额为1元。发起人在自愿的基础上按每股出资1元进行认购。 （三）股份发行总数 广州农村商业银行拟发行人民币普通股65亿股，具体数额将根据广州联社清产核资、整体资产评估及净资产确认情况及新增股份募集情况确定。 上述股份由两部分构成，一部分为广州联社原股金转入广州农村商业银行的股份；另一部分为以货币出资认购的新增股份。 （四）新增股份发行对象 为合理配置股权，并妥善处置广州联社原股金，本次新增股份发行对象为： 1.符合发起人条件的原广州联社社员（原广州联社职工社员除外）； 2.符合发起人条件的各类企业法人。 （五）出资方式 1.以广州联社原股金出资 根据广州联社第二届社员代表大会第一次会议《关于通过〈关于广州联社改制为农村商业银行的议案〉的决议》，广州联社原股金处置方式包括： （1）原广州联社社员在自愿前提下，可以将量化后（在清产核资、资产评估及净资产确认后进行，下同）的股金（含资格股和投资股）折算为广州农村商业银行股份。 （2）对坚持要求退股的原广州联社社员，在净资产量化后允许其以转让、退股等方式处理。 （3）对既不愿增资入股广州农村商业银行，又要求维持原股金的原广州联社社员，其股金折算为广州农村商业银行股份。折算后的股份金额达不到1个投票权标准（1股）的，不具有投票权。 （4）对在公告期后仍然无法确认身份的股金，暂放“其他应付款”，不行使表决权，待原广州联社社员身份落实后再作进一步处理。 2.以货币出资 符合发起人条件的原广州联社社员（原广州联社职工社员除外）和符合发起人条件的各类企业法人认购新增股份按照每股1元的价格以货币出资。 （六）新增股份认购起点和持股上限 1.新增股份认购起点 原广州联社自然人社员（原广州联社职工社员除外）认购新增股份的认购起点为50万股，村镇经济组织认购起点为100万股，其他企业法人认购起点为500万股。 （1）原广州联社自然人社员（原广州联社职工社员除外）认购新增股份的，认购额度必须达到其入股起点额度。超出入股起点额度的，其超额的每一认购单位为1万股。 （2