如何有效的与客户沟通理财观念.pptVIP

举 例 2.人寿保险在财富传承中的作用 1、指定子女为受益人可以规避子女婚变的风险 2、投资资金有保值增值的功效（比如分红类、投资连结类保险） 3、身故赔偿金归受益人后，受益人能避免还父母生前债的风险 4、保险利益给付属于背靠背，无其它继承人质疑，且高度保密 5、没有冗长而繁杂的遗产继承法律程序，同时节省费用 6、人寿保险可以充当遗嘱执行人或信托受托人的角色 7、人寿保险避免债权人的代位求偿权 8、财富转移及传承的税收特别待遇 举 例 股票 期货 外汇 房地产、基金 黄金、债券 储蓄、国债、保险 30% 20% 50% 风险、收益 风险、收益 举 例 不要寄希望于以任何一种理财工具来解决所有问题 没有完美的个人，只有完美的团队，理财同样如此 只有合理配置资产，才能让我们的生活轻松、自信 举 例 不给自己制造纠结 银行利率小于通货膨胀率，所以应该买保险，那银行利率大于通货膨胀率就不应该买保险吗 银行降息了，所以买保险合适，那银行涨息了呢 股市跌停了，所以买保险合适，那股市涨停了呢 保险解决的是人们对风险的担忧，这种担忧不会因为经济环境的改变而产生或消失 不比收益比功能 保险理财产品与其他理财 渠道的收益相比没有明 显的优势，保险理财产 品的核心竞争力是他所 具有的、其他理财渠 道不具备的功能 强制 储蓄 保障 保值 增值 保