交易冲刺 第七章 资产管理业务.pdf

第七章 资产管理业务 本章在历年考试中占分比值约为10-15分，难度适中。 第一节 资产管理业务的含义、种类及业务资格 一、资产管理业务的含义及种类（重点：注意几类业务的区分比 较） 业务特点 单一客户定 集合资产管理业务 特定目的专项 向资产管理 资产管理业务 业务 与客户关系 一对一 集合性：一对多 综合性：一对 一或一对多 投资方向 合同约定 限定性：债券、基金、股 特定性 票及股票基金（20%） 非限定性：无上述限制 运作账户 客户账户 资产托管、专门账户，严 专门账户 格信息披露 第一节 资产管理业务的含义、种类及业务资格 例题 1．限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动 性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不 得超过该计划资产净值的( )，并应当遵循分散投资风险的 原则。 A．10％ B．15％ C．20％ D．25％ 答案：C 第一节 资产管理业务的含义、种类及业务资格 2．证券公司为单一客户办理定向资产管理业务的特点有 ( )。 A．证券公司与客户必须是“一对一” B．具体投资方向应在资产管理合同中约定 C．投资收益及损失的分配比例应在资产管理合同中约定 D．必须在单一客户的专用证券账户中经营运作 答案：ABCD 第一节 资产管理业务的含义、种类及业务资格 二、资产管理业务资格 业务资格：（重点，多选题） (1)经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围。 (2)净资本不低于2亿元人民币，且符合中国证监会关于经营证券资 产管理业务的各项风险监控指标的规定。 (3)资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其 中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业 经历的人员不少于5人。 第一节 资产管理业务的含义、种类及业务资格 (4)具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制 度，并得到有效执行。 (5)最近一年未受到过行政处罚或者刑事处罚。 (6)中国证监会规定的其他条件。 第一节 资产管理业务的含义、种类及业务资格 例题．证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件有 ( )。 A．经中国证券监督管理委员会核定具有证券资产管理业务的 经营范围 B．净资本不低于人民币2亿元，且符合中国证券监督管理委 员会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定 C．资产管理业务人员具有证券业从业资格，其中，具有3年 以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人 员不少于3年 D．具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制 度，并得到有效执行 答案：ABD 第一节 资产管理业务的含义、种类及业务资格 申请提交的材料：考点、多选题居多 (1)申请书。 (2)经营证券业务许可证和企业法人营业执照副本复印件。 (3)净资本计算表和经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计 的最近一期财务报表。 (4)负责资产管理业务的高级管理人员的情况登记表。 (5)资产管理业务人员、风险控制岗位人员的名单、简历、证券业 从业资格证书和身份证明复印件。 第一节 资产管理业务的含义、种类及业务资格 (6)申请人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证 明。 (7)内部