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PAGE PAGE 16 货币资金管理办法 （2010版） 第一章 总 则 为了规范和加强资金的科学化、专业化管理，防范和化解资金风险，保障公司资金的安全、流动和效益，特制定本办法。 本办法所指货币资金包括本、外币现金、银行存款、备用金、POS卡等。 本办法所涉及的货币资金管理遵循国家财政部、外汇管理局、人民银行、保监会、银监会等相关监管部门的有关法律和法规，遵循集团资金部相关管理办法。 本办法适用于各机构。 第二章 资金管理职责 总公司财务部负责制定货币资金管理及考核办法，指导二级机构资金管理工作，考评二级机构资金管理工作质量，对所属机构以及委托数据科技公司财务作业部的资金工作进行管理、检查以及监控，防范资金风险。 总公司财务部负责制定资金收支流程，建立和完善资金收支内部控制制度，明确总公司及二级机构资金管理职责。 总公司财务部根据业务和货币资金管理需要提交系统需求和优化建议，并负责进行相关项目的测试、验收、上线和推广工作。 各二级机构财务部也可根据本办法的原则，结合机构实际制定适合本机构特点的货币资金管理办法，负责监督、指导和考核本机构及所属机构资金管理工作，遵循和执行公司的货币资金管理办法，落实各级机构资金管理岗位职责。 第三章 货币资金管理原则 货币资金管理的总体原则是“集中管理、统一调拨、统一运用”。 各机构银行账户必须严格执行收支两条线管理规