02银行网点经营跟信息采集资料.pptVIP

初级证券营销人员展业课程 银行客户信息采集 日常流量客户简易采集表 姓名 联系电话 家庭地址 投资理财观念 已选择理财品种 银行客户信息采集 动态客户档案 非财务信息的采集（麦凯客户档案） 财务性信息采集 确定目标客户-- 客户财务信息 收集高价值客户详细信息 —— 姓名、性别、年龄 通讯地址(工作地址、居住地址) 联系电话(工作、家庭、手机) 电子邮件地址 婚姻家庭状况 经济状况(月收入) 职业类型 确定目标客户-- 客户财务信息 收集高价值客户详细信息 —— 住房情况(房屋所有权，大小，地段，对新房的需求度) 办理业务的频度以及经常光顾的金融机构 对于特殊服务以及相关费用的接受程度 对我行的认知度个人资产的安排、风险投资比例(股票、保险、债券、期货等) 建立完整的客户信息数据库 流量客户开发 银行员工引荐 客户转介绍 客户信息来源 有心无意 保密原则 信息采集两大原则 渠道人员需要做的信息采集 网点地理位置 空间布局要素 人口分布 商业集聚效应 交通条件 渠道人员需要做的信息采集 银行周边信息收集 人口分布 人流量最大是什么时候 平均每天有多少人办理业务 商圈形态 渠道人员需要做的信息采集 银行相关信息收集 银行储蓄存款情况 银行人员的工作诉求 银行人员的个人信息 其它 渠道人员需要做的信息采集 竞争对手情况 竞争对手的数量 竞争对手的营销策略 竞争对手