理财规划事业的产生与发展.pdf

理财规划事业的产生与发展 第一编 理财规划概论 • 第一章什么是FP • 第二章FP 的历史和现状 • 第三章FP 的社会作用和未来发展趋势 第一编 理财规划概论 • 第一章什么是FP • 第二章FP 的历史和现状 • 第三章FP 的社会作用和未来发展趋势 一、什么是注册理财师 • 注册理财师是一种什么职业 第1章什么是FP • F （Financial ）的含义 • P （Plan ）的含义 • FP （Financial Plan ）的含义 • FP的社会需求 • FP有关的各种学问和学科 • FP的2个特征 • 4个E 思考问题 • 分析以下职业的共同点： • 牧师 • 医师 • 律师 • 注册会计师 • 注册理财规划师 FINANCIAL的对象和领域 个人财富 社会财政 每月 奖金 国家 月收入 收入 地方政府 社会保险△ 社会保险△ 央行 所得税△ 所得税△ 财税 可支配收入 支出 耐用消费品 旅行 贷款 月支出 储蓄 住宅贷款 储蓄/投资 金融企业 经济环境 消费贷款 饮食费 普通存款 国债 银行 社会通胀 水电费 定期春款 证券公司 利率 通信费 外汇存款 保险公司 景气 教育费 货币信托投资 保险费 股票/债券 其他 保险 储蓄 投资型保险 借款 投资 养老保险 企业 法人税等 子女保险 增资公司债 金融市场 生活计划 公司财务 人生目标 理财中的Plan • 人生规划和生活计划 • 支持人生规划（生活计划）的两大基石 • 广义的财富规划（经济学）和狭义的财 富规划（财务学） 生活规划 人生价值 观 个人理财规划 健 康 经 济 FP中的生活规划 生活目标 现金流、个人资金平衡表 人生大事