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国际业务部专题培训讲座 题目：外汇牌价 轩永辉 主要内容 一、外汇牌价的演进历史 二、外汇牌价的组成及基本概念 三、外汇牌价中易混淆概念区分: 钞买价和汇买价; 直接标价法和间接标价法; 四、我行拟开办的外币品种 五、外汇牌价的重要性 一、外汇牌价的演进历史 通俗来讲就是一种价格。 各外汇指定银行以中国人民银行公布的人民币对美元、港币等交易基准汇价为依据。在中国人民银行规定的汇价浮动幅度内，可自行制定各挂牌货币的外汇买入价、外汇卖出价以及现钞买入价和现钞卖出价。这些挂牌价即为银行外汇牌价。 一、外汇牌价的演进历史 1978年前--盯住美元1953：26710；1977：1.75 1978年至1998年前—柔性盯住美元（1985：2.8；1994：8.7） 1998年至2005.7.21-刚性盯住美元（8.3） 2005.7.21至2008年-采取有管理的浮动汇率制度，由盯住单一货币改为盯住一篮子货币（2005.7.21：8.11） 2009年-重新盯住美元 2009年以后-恢复浮动汇率制度，并且汇率浮动幅度有所加大 2006.5.15（破8）；2008.4.10（破7）；目前6.3 二、外汇牌价的构成及基本概念 二、外汇牌价的构成及基本概念 现钞买入价 现汇买入价 卖出价 基准价 二、外汇牌价的构成及基本概念 现钞买入价：指银行买入外币现钞、客户卖出外币现钞的价格。 现汇买入价：指存放于银行帐户的外汇，换成人民币时执行的外汇交易价格 卖出价（现钞、现汇）：指用人民币购买外汇的时候执行的外汇交易价格。 基准价：由中国人民银行公布、每工作日调整一次的价格 二、外汇牌价的构成及基本概念 例：某日Z银行美元的外汇牌价(100单位)为： 现钞买入价 现汇买入价 卖出价 美元 626.22 631.28 633.81 1：你的美国朋友mark 从美国给你汇来1000美金，你想到Z银行兑换成人民币，请问你可以换多少人民币？ A:6312.8 B.6262.2 C.6338.1 D.631280 2: 你想去普吉岛旅游，需兑换1000美金，请问你需要支付给Z银行多少人民币？ 三、外汇牌价中易混淆概念区分-钞买价和汇买价 1、现汇就是从国外汇入的、没有取出就直接存入银行的外币，它包括从境外银行直接汇入的外币、居民委托银行代其将外国政府公债、国库券、公司债券、金融债券、外国银行存款凭证、商业汇票、银行汇票、外币私人支票等托收和贴现后所收到的外币。 现钞通常指以现金形式存入银行所生成的存款。 2、现汇价格高于现钞价格。（利息、运费、保险费等）。（手续费） 三、外汇牌价中易混淆概念区分-直接标价法与间接标价法 三、外汇牌价中易混淆概念区分-直接标价法与间接标价法 直接标价法：以一定单位的外国货币为基准来计算应付多少本国货币。被大部分国家所采用。CNY、JPY、CAD、CHF等 间接标价法：用一定单位的本币为基准来计算应收多少外币。如EUR、GBP等 一般来讲经济实力越强，采用间接标价法的概率越大。当然也有一些例外。 三、外汇牌价中易混淆概念区分-直接标价法与间接标价法 美元/澳元？ Or 澳元/美元？ 四、我行拟开办的外币品种 我行拟开办的币种为： USD、HKD、EUR、JPY 五、外汇牌价的重要性 五、外汇牌价的重要性 （二）外汇牌价是调节国际收支平衡的重要手段（外汇牌价-资金流向-调整国际收支） （三）外汇牌价是我国调控汇率政策的窗口 （不可能三角：货币政策的独立性、汇率稳定、完全的资本流动） * 14:03:46 2012/1/30 20.96 　 　 20.96 　 20.79 卢布 14:03:46 2012/1/30 831.99 831.99 836.65 836.65 804.36 829.99 欧元 14:03:46 2012/1/30 669.09 669.09 671.41 671.41 645.49 666.06 澳大利亚元 14:03:46 2012/1/30 628.92 628.92 632.67 632.67 608.25 627.63 加拿大元 14:03:46 2012/1/30 8.2152 8.2152 8.2822 8.2822 7.9625 8.2162 日元 14:03:46 2012/1/30 630.56 630.56 633.81 633.81 626.22 631.28 美元 14:03:46 2012/1/30 81.3 81.3 81.71 81.71 80.74 81.4 港币 14:03:46 2012/1/30 9