xxx公司2014年度合规工作报告1.详解文件.doc

XX 财产保险股份有限公司上海分公司 2014 年度合规工作报告 中国保险监督管理委员会上海监管局： 合规管理是公司全面风险管理的重要组成部分， xx 上海分公 司依据保监局和总公司的要求，倡导并推行诚信、正直的合规经 营理念，培育全公司员工的守法合规意识，建设富有持续竞争力 和公司特色的合规文化，促进公司内部合规管理与外部监管的有 效互动。现就 2014 年合规工作情况形成报告如下： 一、合规管理整体状况概述 上海分公司合规管理组织机制实行一把手负责制，综合管理 部为合规管理职能部门，负责各项合规政策的制定与执行，并对 风险行为进行预防、识别、评估与报告。我司明确了核心业务部 门为合规控制的第一道防线，合规部门为事前与事中合规管理的 第二道防线。 作为公司内部管理和外部监管要求连接的主要渠道， 合规部门将监管规则、风险提示以及监管意见等传达给各业务部 门，为公司合规管理提供了有力保障。 为全面强化合规制度的执行力，我司以《中国保监会保险公 司合规管理指引》 、《xx 财产保险股份有限公司合规政策》为合规 工作的指导性文件，与时俱进地结合上海分公司合规工作现状， 并依照保监局的各类监管制度，深入挖掘新时期、新形势下管理 工作中的部分盲点，于 2014 年重点对印章使用管理、费用管理办 法等制度进行了补充制定。 2014 年， 我司新增制度共计 4 项， 修订制度共计 4 项。其中 新增合规制度 2 项，修订合规制度 3 项；新增内部管理制度 2 项， 修订内部管理制度 1 项。 2014 年，为了完善内部风险管控，我司还对理赔端口和业务 管理端口进行了内部完善，理赔端口引入了 AXA在全球使用的反 欺诈报警模块，业务管理端口引入了 AXA 风险定价模型。 2014 年，我司合规培训工作主要围绕三个方面进行，一是由 综合部合规岗组织开展关于防范打击非法集资宣传教育的内部学 习培训。二是由合规岗组织开展公司内部反洗钱培训。三是上海 分公司多次利用部门会议时间对理赔部员工进行理赔反欺诈培 训。 二、合规政策的制定及修改 为适应案件工作深入开展的需要，确保企业的合规经营和健 康发展， 2014年总公司和上分制定及修订了一系列合规管理制度 规范，以下为新增及修订的合规相关政策： 序号 文件名称 修订/ 新增 1 《xx 财产保险股份有限公司反贿赂政策》 新增 2 《xx 财产保险股份有限公司上海分公司公章借用规定》 新增 3 《xx 财产保险股份有限公司合规政策》 修订 4 《xx 财产保险股份有限公司反洗钱管理办法》 修订 5 《xx 财产保险股份有限公司印章管理办法》 修订 为了防止商业贿赂行为，维护公平竞争秩序，规范公司合规 风险管理，总公司制定了《反贿赂政策》 ，该政策内容中对“贿赂 风险评估、反贿赂政策措施、反贿赂交流和培训、反贿赂政策审 查4大章节作了详细的解释，明确了责任部门和工作部署。 为了规范上海分公司各部门对公章借用的管理，防范公章借 用风险，上分制定了《 xx财产保险股份有限公司上海分公司公章 借用规定》，其中重点就公章就用的流程、责任归属问题进行了明 确说明。 新修订的 《xx财产保险股份有限公司合规政策》 中增设了 “公 司的原则性合规要求”章节，该章节中明确了公司全体员工应当 学习公司制定的各项合规政策，确保个人行为符合法律、法规、 行业纪律、公司规章制度及岗位守则，其中包含了防止利益冲突、 保密义务、反欺诈义务等多项条款，将员工学习各项合规政策的 必要性提升到了新的高度。 新修订的《 xx财产保险股份有限公司反洗钱管理办法》中第 二十五条，增设了“公司应当按照集团公司发布的反洗钱相关清 单进行筛查，如发现现有客户或其他交易方符合清单要素的，应 按照要求进行报告” ，扩大了机构的反洗钱的检查范围。 新修订的《 xx财产保险股份有限公司印章管理办法》中第九 条新增的条款中详细规定了借用总共司实物公章的审批程序、借 用手续及责任归属；第十六条新增的条款中明确了用印登记簿需 列入使用时间、用途、使用人、批准人等的规范内容；第二十二 条新增的条款中明确了印章损毁、遗失后的一系列防控措施和罚 则对象。 三、合规负责人和合规管理部门的情况 上海分公司总经理为合规负责人，负责部署上分的合规管理 工作。综合管理部为合规管理部门，负责对合规工作的安排及实 施，主要工作包括根据业务流程及制度负责制订和修订公司有关 合规政策；定期向监管机构反馈月度、季度、年度等相关反洗钱、 司法案件、商业贿赂等有关数据情况；审查公司对外签署合同的 合法合规性；接收、流转上海保监局信息交换系统及同业平台相 关合规政策讯息；对公司新进人员宣讲洗钱概念及提升反洗钱意 识；组织公司各部门人员学习岗位合规手册和其他合规管理规章 制度。 四、公司内部管理制度