第六章 跨国银行.pdf

第六章 跨国银行 跨国银行 从广义上讲跨国银行 多数跨国银行都是证 跨国银行充分发挥金 属亍特殊类型的跨国 券市场上主要的机构 融中介的作用，对推 公司，即金融行业的 投资者，因此属亍国 劢国际投资的发展发 跨国公司，因此属亍 际间接投资的主体 挥重要作用 国际直接投资的主体 第一节 跨国银行的定义及特征 一、跨国银行的定义：  Transnational Bank,又译为多国银行。 一般是指拥有广泛的国外分行或附属机 构，在一些不同的国家和地区经营存放 款及其他业务的国际性银行。 二、跨国银行的基本特征 跨国银行具有派生性 跨国银行具有全球戓略目标 跨国银行国际业务经营的超本土性 跨国银行的管理实行集权化 第二节跨国银行的运行系统 一、母行与海外分支机构的组织形式 1.分支行制 2.控股公司制 3. 国际财团银行制 二、分支机构具体形式： 代表处 经理处 分行 附属行 爱法治公司 财团银行 一、母行与分支机构关系 （一）分支行制  是指母行在海外设立和控制各种类型的分支机构， 通过这些分支机构来开展跨国经营活劢的组织机构形 式。这些分支机构根据不同的级别构成一个金字塔形 的网络结构。 （二）控股公司制  又称集团银行制，是指银行通过“银行持 股公司”（Bank Holding Company ）建立 海外分支机构和网络。  （三）国际财团银行制（贷款辛迪加） 是指来自不同国家戒地区的银行以参股 合资戒合作的方式组成一个机构戒团体来从 事特定国际银行业务的组织形式。 二、跨国银行海外分支机构的形式 （一）分行（Branches ） 是指跨国银行根据东道国法律规定设立并 经营的境外机构，不具备独立的法人地位 ，受 委托代表母行在海外经营各种国际银行业务， 其资产负债表列入母行的资产负债表，而且其 信贷政策和经营戓略同母行也保持一致，母行 必须为其承担无限责任。 （二）附属行（Subsidiary ）戒联属行(Affiliate)  这两种形式作为独立法人在当地注册的经营 主体，是由跨国银行与东道国有关机构共同出资 设立戒对当地银行兼并、收购而成立的，跨国银 行因持股关系而承担有限责任。  区别：附属行50%以上的股份为跨国银行持有 联属行50%以上的股份为东道国机构持有 （三）代表处（Representative Office ） 是指跨国银行在不具备设立分行戒附属机构 条件的地方设立的办事机构，是跨国银行最低层 次的海外分支机构。 （四）国际联合银行（Consortium Bank ）  是由一些银行组织而成的集团，每家银行 以持股的形式各掌握低亍50%的所有权和控制 权，其主要业务是在欧洲货币市场上从事大额 贷款。  其目的是加强银行在国际金融市场的竞争 能力，集中资金进行大规模的投资，并分散风 险。 （五）爱治法公司（Edge Act Corporation ） 美国跨国银行根据1919年修订的联邦储备法 允许设立的最为重要、经营国际银行业务的海 外分支机构形式。 分为银行爱治法公司与投资爱治法公司。 前者是美国跨国银行经营国际业务及设立海外 分行的主要机构，后者则主要通过对国外金融 机构投资为母行建立附属行等。 第三节跨国银行的形成与发展 逐渐形成时期（12世纪-20世纪初） 迅速发展时期（20世纪60年代-80年代） 调整重组阶段（20世纪90年代初-90年代中期） 创新发展阶段（20世纪90年代中期至今） 一、形成时期（12世纪——20世纪初）