金融投资实务-章劼主编.pdfVIP

总　 　 序 随着我国经济的快速发展,居民个人财富日益增长,中等收入的居民和家庭数量不 断增加。 在满足基本生活之后,如何安排子女教育、住房、社会医疗和退休保障,加强家 庭风险管理等,是摆在人们面前的一系列现实问题。 近几年,金融市场的迅猛发展,呈现 出金融产品多样化、投资决策复杂化、家庭理财综合化的特点。 人们的理财意识不断增 强,依靠专业人士对家庭进行综合理财筹划的需求也日益高涨。 2004 年9 月,中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,并加入国际金融 理财标准委员会(FPSB),获得授权在大陆独家开展国际金融理财的黄金标准———CFP (是Certified Financial Planner 的首字母缩写,意为国际金融理财师)资格认证工作,积极 推广CFP 资格认证培训。 CFP 资格认证培训结合中国本土特点,秉承注重专业、侧重实务的原则,专注于为 国内私人银行、财富管理、金融理财、零售银行等的专业人士进行金融培训,赢得了国内 主流金融机构的高度认可及海内外业界人士的广泛赞誉。 国内各大银行、保险公司、证 券公司、基金公司等机构积极开展 CFP 资格认证培训,加大理财师队伍培养和建设。 国外金融理财业的迅速发展引起了教育界的关注,金融理财已