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国际结算重点完整版 第一章 1.国际结算：指国际间由于政治、经济、文化、外交、军事等方面的交往或联系而发生的以货币表示的债权债务的清偿行为或资金转移行为。 2.国际结算研究内容 a国际结算工具：票据（汇票、本票、支票） b国际结算方式：汇款/托收/信用证 银行保函/保付代理/包买票据 c国际结算的单据：发票/保险单/运输单据 d以银行为中心的支付体系： SWIFT：环球银行金融电讯协会 CHIPS：美国清算所同业支付系统 CHAPS：英国交换银行自动收付系统 国际结算特点：按照国际惯例进行国际结算；使用可兑换货币进行结算；实行“推定交货”原则；商业银行成为结算和融资的中心 国际结算的历史演变： 从现金结算发展到票据结算 从凭实物结算发展到凭单据结算 从买卖双方直接结算发展到通过银行结算，实现了非现金结算 国际结算制度的历史演变：自由的多边国际结算制度 管制的双边国际结算制 度 多元混合型的结算制度 六种常见贸易术语 装运港交货的三种贸易术语 FOB 装运港船上交货 CFR 成本加运费 CIF 成本加保险费、运费 适用于多式联运的三种贸易术语 FCA 货交承运人 CPT 运费付至 CIP 运费、保险费付至 环球银行金融电讯协会（SWIFT）它的筹建是伴随着欧洲经济与政治一体化而进行的。 SWIFT有如下优点:直接、准确、快速、安全；标准统一，制度严格；严密的、合理的机构设置，采用现代化电脑设备与网络；多样化、大众化的服务 为什么要建立代理行关系？—从商业银行的交易中介职能说起 国际交往密切：任何交往背后都有资金的流动 国际贸易大发展：贸易走到哪里，结算就跟到哪里 不可能在世界任何地方都设立分支机构：政治约束、经济成本约束 业务受到限制：法律约束 代理行关系的建立 资信调查 签订代理协议并互换控制文件 确认控制文件：密押/印鉴样本/费率表 第二章 1.票据：由出票人签发的，约定由自己或者委托他人，于见票时或者确定的日期，向收款人或者持票人无条件支付一定金额，可以流通转让的一种有价证券。 2.票据特征： 设权性、无因性、要式性、流通性 3.汇票：出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 4.汇票内容： a绝对必要记载项目：表明“汇票”字样、无条件支付的命令、确定的金额、付款人名称、 收款人名称（限制性抬头、指示性抬头、持票来人抬头）出票日期、出票人签章 b相对必要记载项目：出票地点、付款地点、付款日期 c任意记载项目：出票条款、“付一不付二”条款、担当付款人、预备付款人、必须提示承兑或不得提示承兑 汇票持有人分析： 普通持票人（holder）：只要持有而不问来路 付对价持票人（holder in value）：付出了对价而持有的 正当持票人（holder in due course）：票面完整,背书真实、有效；未发现该汇票曾被退票或拒付；未获悉前手有缺陷；善意取得票据；本人付过十足对价 本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。 本票特点：无条件支付承诺、出票人＝付款人、不必办理承兑、本票只有一张 支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。支票是一种特殊的汇票。 支票特点：出票人具备一定条件、见票即付、付款人仅为银行、出票人是主债务人、不附带利息条款、晚提示可以不付款、只开立一张 票据行为：（狭义）以确立、转移或保障票据权利义务关系为目的的法律行为。包括：出票、背书、承兑、参加承兑、保证、保付。（广义）一切能够引起票据法律关系的发生、变更、消灭的各种行为。除狭义票据行为外还包括：提示、付款、拒付、追索、参加付款等。 背书类型 转让背书：记名背书、空白背书 背书 非转让背书：托收背书、质押背书 限制性背书 承兑：指远期汇票的付款人承诺在汇票到期日支付票据金额的票据行为。 参加承兑：汇票不获承兑，持票人尚未追索，其他人要求承兑的行为。目的：防止持票人追索，以维护特定义务人的信誉。 保证：非票据义务人为票据义务人承担保证的行为。 保付：支票付款人表明保证支付票款的行为。 第三章 电汇：汇出行应汇款人申请，拍发加压电报或电传给国外汇入行，指示其解付一定金额给收款人的结算方式。 信汇：汇出行应汇款人申请，用航空信函指示汇入行解付一定金额给收款人的汇款方式。 票汇：汇出行应汇款人申请，代其开立以汇入行行为付款人的银行即期汇票，