米行街“幸福理财团”课件.doc

社区幸福理财团 米行街社区 翟小红 背景情况 近年来， 随着中国经济的不断发展 , 个人财富积累已蔚为可观 , 理财与 人们生活相伴。理财业务的范围也逐步拓宽，品种逐步丰富，已由单一的 储蓄业务向多元化的资产、负债、中间业务一体化方向发展，随着理财观 念的不断更新 , 全球金融服务的互相渗透 , 中国也刮起了“理财”热浪。 飞英街道米行街社区位于湖州市中心， 东临河滨公园， 南至骆驼桥， 西以人民路为界，北从老北门至龙溪江，范围较大，属新老密集型商业 区。辖区共建单位中国银行湖州分行、中国农业银行湖州分行、工商银 行城东支行、建设银行城中支行、招商银行等多家银行。社区居民的生 活水平相对较高，如何科学合理地利用和分配自己的资产，打造幸福和 谐的生活成为了大多数居民迫切的需求。 近几年，许多社区都发生了不 法分子利用假金元宝、假外币进行诈骗的案件，一些居民因为缺乏必要 的金融知识上当受骗。因此，让社区居民人人了解金融知识，学会科学 理财，是社区服务不能缺少的内容。社区服务资金来源困难，缺乏自身 发展的能力，社区服务又缺乏高素质、专业化人才，无法满足居民个人 财富的增长对理财服务的巨大需求。 为给居民提供一项方便快捷的 “投资、置业、理财”服务， 本着“科 学理财、幸福生活”这个宗旨，充分利用辖区内各大银行优秀理财专业人 员丰富的资源， 联合他们成立一个 “社区幸福理财团” ，实现家门口的 “银 行”，满足居民日益增长的理财需求，提高他们对投资理财的认识。 主要做法 1、利用宣传橱窗、板报、网络和媒体的力量大力宣传投资理财，打 造幸福生活的理念，让“科学理财、幸福生活”深入人心。 2、在社区设立专门的理财咨询点，为居民提供 方便、快捷、有效的 理财咨询服务。 居民可以随时通过社区的专门理财咨询点进行咨询和预约 办理金融业务， 这样既方便和服务了居民也给银行带来了更多的业务，是 一项双赢的服务内容。 3、定期的 请银行的专业理财人员来社区指导服务。利用社区的“小 巷讲坛”，以讲课、培训、送发学习材料等方法，宣传金融法规，传授理 财技巧，介绍银行开办的一些服务功能；教居民一些实用、好用的理财技 巧，为居民量身定做专业投资理财方案 , 让家庭理财变得简单、轻松而富 有实效。 4、采用丰富多样的活动形式，让理财、置业和投资者充分地进行交 流。利用节日契机，开展“幸福理财团”交流会，请成功企业家谈投资创 业成功经验； 开展金融知识问答讲座、教居民如何识别假币，现场解答 居 民提出的的各类金融问题， 通过互动加深居民对投资理财的认识； 组织“幸 福理财团成员”做客辖区银行，了解最新金融业务政策，及时合理利用和 分配自己的资产。 服务成效 1、推动了社区便民利民的服务。使居民随时都可以通过社区理财点， 了解金融知识，学会科学理财，增加了社区的凝聚力。 2、促进了银行多元化经营与业务创新的需要，创造了一个很好的互 动业务平台，更直接的面向数量众多的个人客户。推动了社区共驻共建事 业的发展，加深了社区居委会和共建单位的感情。 3、解决了社区服务资金来源困难、社区服务缺乏高素质、专业化人 才等问题，有效地推动了社区服务业的发展。 4、进一步实现了“金融服务经济、投资服务置业、理财服务百姓” 的核心目标。