金融监管-ch1.ppt

* * 金融监管的构成体系及方法 （二）西方发达国家银行主要监管方法 1、预防性监管 包括登记注册制度、资本充足条件、清偿能力管制、业务活动限制、贷款集中度限制、管理评价 2、存款保险制度 为了维护存款者的利益和金融体系稳定，规定各吸收存款的金融机构将其存款到存款保险机构投保，以便在非常情况下，由存款保险机构对金融机构支付必要的保险金的一种制度。缺陷：无法应对全面性支付危机。 * * 金融监管的构成体系及方法 3、中央银行的紧急救助 金融管理当局对发生清偿能力困难的金融机构提供紧急援助的行为，包括中央银行提供低息贷款、存款保险机构的紧急援助、中央银行组织下的联合救助和政府援助等。 4、金融风险预警制度 监管当局根据对金融机构所提供的报表资料和其他有关资料的分析运用，对金融运行过程中可能发生的金融资产损失和金融体系遭受破坏的可能性进行分析、预报，据以预防与警戒，采取措施。 * * 金融监管的构成体系及方法 （三）我国主要监管方法 市场准入 稽核检查 非现场监管 现场监管 综合监管 综合监管部门以及自律性管理、审计部门、企业、工商部门、水务部门、会计师事务所、公众等监督力量 市场退出监管 * * 第三节 金融创新与金融监管 一、金融创新与 金融监管的内在联系 博弈模型： 博弈论是决策方在做出行为决策时，不同决策主体行为或可能发生行为之间相互作用而达到的均衡决策状态。 金融机构在利益