综合理财服务创新方案(培训版).pptxVIP

二〇一二年九月四日;目录;创新方案的背景与意义; ;开展综合理财服务创新恰逢其时！;综合理财服务的创新之处在于“综合”、“集成”和“支付”。;提升客户体验 客户理念：要理财，找券商； 一个账户、一套密码、一次登录就可全面掌控自己的金融资产，实现“一键登录，综合理财”； 综合支付，方便快捷。 ; 创新方案的背景与意义; 创新方案的背景与意义; ;二、创新方案的内容; 核心内容 账户体系 支付功能 服务体系 服务平台; 核心内容 账户体系 支付功能 服务体系 服务平台; 核心内容 账户体系 支付功能 服务体系 服务平台;理财一户通——管理账户 实体账户———基础账户 簿记账户———二级账户 理财一户通 ——君弘卡; 核心内容 账户体系 支付功能 服务体系 服务平台; 核心内容 账户体系 支付功能 服务体系 服务平台;通道服务;综合支付功能受限; 核心内容 账户体系 支付功能 服务体系 服务平台; 核心内容 账户体系 支付功能 服务体系 服务平台; 核心内容 账户体系 支付功能 服务体系 服务平台; 核心内容 账户体系 支付功能 服务体系 服务平台; 核心内容 账户体系 支付功能 服务体系 服务平台; 核心内容 账户体系 支付功能 服务体系 服务平台; 服务体系; 服务体系; 服务体系; 服务体系; 服务体系;; 服务体系; 服务体系; 服务体系; 服务体系; 服务体系; 服务体系; 核心内容 账户体系 支付功能 服务体系 服务平台;金融界的 App store;; 核心内容 账户体系 支付功能 服务体系 服务平台; 创新方案的内容; 创新方案的内容;创新方案的法律合规分析; 法律分析 合规分析 风险控制; 创新方案的法律合规分析; 创新方案的法律合规分析; 创新方案的法律合规分析;创新方案的安排实施;总体安排; 创新方案的安排实施; 创新方案的安排实施; 创新方案的安排实施; 创新方案的安排实施; 创新方案的安排实施; 创新方案的安排实施;第一、高度重视综合理财服务的团队建设和人才培育工作 要从理念层面加深“综合理财”的认识，深刻理解综合理财的内涵和服务模式。 要注重专业素质培养和综合服务能力的提升。 各分支机构要通过科学的绩效管理，鼓励员工向投资顾问转型；公司总部要强化财富配置及各业务线专家团队的培育建设;第二、通过账户与平台两大接触点快速展现综合理财服务 统一的客户账户体系和一站式服务平台是实现综合理财服务的基础。 搭建一个集成化、开放式的综合理财服务平台，全面整合客户信息、公司内外部产品、业务资源，为客户提供综合理财服务。 通过统一的“理财一户通”账户，绑定“君弘卡”，为客户建立普卡、银卡、金卡、白金卡、钻石卡、白钻卡和黑钻卡的完整服务序列。;第三、做好面对客户的综合理财服务推介营销准备工作 各分支机构要结合区域特点，依托综合理财服务平台，加强客户服务体系与流程的分层设计，增进网络等渠道合作模式的创新探索。 各分支机构要组织员工广泛开展客户信息搜集工作，深化综合理财服务平台应用，精准识别客户。 让客户充分了解国泰君安证券综合理财服务的内涵，实现公司发展与客户理财投资的共赢。;第四、积极参与综合理财服务的产品开发与销售工作 各分支机构要积极参与公司综合理财服务产品库建设。充分掌握各类客户的产品需求，对产品需求进行分类、归纳、汇总，上报公司总部财富管理部。 有条件的分支机构可根据客户需求，有针对性地开发产品，但需要通过公司的风险、合规及法律方面的评估。 鼓励分支机构向公司总部财富管理部推荐产品或产品供应商。; 创新方案的安排实施;制度类型;从这里启航！; ;