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国际货币金融法概述 国际资金融通的法律制度 国际货币法律制度 跨国银行监管的法律制度 第一章 国际货币金融法概述 一、国际货币金融法的概念 调整国际货币金融的各种法律规范的总和。包括国际间货币兑换、借贷、收付方式、结算、金融失常、货币体系以及金融机构等多方面的法律制度。 二、国际金融法的特点： 公法领域和私法领域 国际资金融资的法律制度 国际贷款 国际项目融资 国际证券投资 国际租赁 二、先决条件条款（Condition Precedent Clause）1、总括性先决条件： 使整个协议生效的先决条件，一般为借款人向贷款人提供的必要的授权证明、政府批文、担保文件及法律意见书等。 2、每笔具体贷款的先决条件： 如：直到提款日，借款人未违背其陈述和保证，未有违约事件的发生。  案例2：A银行与B公司签订了一份国际贷款协议。后来，A银行感到提供贷款的压力很大，想吸收X银行和Y银行进来。X银行以转贷款的方式加入，Y银行以权利让与的方式加入，A银行并未完全退出。后来，B公司未能按时还款。e [问题] ’ 1．间接参与型国际银团贷款中牵头银行将贷款转让给其他参与银行的方式有哪些? · 2．本案中，A银行、X银行和Y银行是否都有权直接要求B公司偿还贷款？为什么? 4、参与行相互之间的关系 间接参与型国际银团贷款中牵头银行转让参与贷款权的方式 1、合同更新（大陆法Novation/英美法Substitution） 借款人、牵头行和参与行三方的协议，解除牵头行 与借款人签订的贷款协议项下的部分贷款权利与义务，改由参与行承担。 特点：◆借款人与牵头行的原有债务消灭 ◆牵头行和参与银行不承担连带责任 ◆须取得借款人的同意 实践中：可转让贷款证书（Transferable loan Certificate,TLC）---代理银行签发的，代表借款人与银团所有成员的书面文件。借款人事先表示将日后接受可能发生的合同更新安排。 2、转贷款（Sub-Loan） 牵头银行以借款方式将参与贷款权授予其他贷款银行。 特点： ◆牵头银行与借款人之间存在直接的借款合同 ◆参与银行与借款人之间不存在直接的借款合同 ◆参与银行向牵头银行提供的贷款是无追索权的贷款 ◆参与银行的还款请求权只能对特定的资金来源主张 实践中：可转让参与证书（Transferable Participation Certificate, TPC） 3、债权让于（Assignment） 牵头银行将其与借款人订立的借款协议中部分贷款权利连同其收益转让给其他贷款银行 特点： ◆参与银行对借款人有直接的请求权 ◆一般无须借款人的同意 ◆参与行不履行自己的贷款义务时，牵头行仍要对借款人承担相应的贷款义务。 4、隐行代理/非公开代理 （Undisclosed Agency） 牵头银行代理银团其他成员与借款人签订贷款协议，不披露代理人身份。 特点：只有牵头银行有请求权 案例1：甲国A公司为建一个项目，委托乙国B银行作为牵头银行组织直接参与型银团贷款。 B银行招募C银行、D银行、和E银行参加银团。在银团协议中，约定B、C、D、E各银行的参与比例分别是40％、30％、20％和10％，并指定B银行为代理银行，在B银行名下设立了一个独立的信托账户。在招募过程中发放的“招募情况备忘录”中规定，B银行对因疏忽造成的不正确说明免责。 问： 1、假如在贷款协议执行中， B银行未能及时提供贷款，A公司是否能向其他几家银行要求承担连带责任，承担B银行的贷款义务？ 2、假如在贷款协议执行中， C银行发现B银行在“信息备忘录”中由于疏忽对A公司财务状况的说明有误， C银行能否追究A银行的责任？ 3、如果在A公司按贷款协议向B银行支付了银团各银行的贷款本息之后，而B银行在将还款给各参与银行之前破产了， 那么各参与银行能否向A公司偿还贷款本息？如果不能，各参与银行通过何种途径收回本息？ * * 三、国际金融法的渊源 1、本国法与国际间、地区间关于金融资产流动的条约 2、国际金融著名个案 四、 国际金融新秩序 1、高度透明 2、银行与金融制度的改进 3、私营机构的参与 4 、有序的自由化 5、金融市场的现代化 推荐书目： 陈安 《国际货币金融法》 刘丰《国际金融法》 董世忠 《国际金融法》 王贵国 《国际货币金融法》 国外： 英国 菲利普.伍德 《国际金融法律与实务》 美国福兰科尔《证券化