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农村商业银行反洗钱实施办法 177号 （5月26日） 第一章 总 则 第一条 为贯彻落实中国人民银行反洗钱金融规章制度，保障农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）资金安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》和 中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交 易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有关规定，结合本行实际情况，制定本办法。 第二条 本办法适用于农村商业银行及其所辖营业机构（以下简称支行）。 第三条 本办法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、 隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯 罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。 第四条 本办法所称人民币、外币支付交易，是指客户通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、电话银行、网上银行支付和现金等方式进行的以人民币、外币资金收付及其资金清算的交易。 第二章 反洗钱机构和人员 第五条 财务会计部为总行反洗钱工作管理部门，负责辖内反洗钱工作；各支行会计主管为反洗钱工作第一责任人；各支行柜员为营业机构反洗钱工作人员，负责大额和可疑交易的记录、分析和报告。 第六条 总行反洗钱工作部门的工作职责是： （一）负责反洗钱工作的指导培训宣传工作。 （二）负责对辖内