浙江金福计划项目建议书.doc

义乌****公司金福计划项目建议书 PAGE PAGE 12 义乌××集团金福计划项目建议书 义乌××集团金福计划 项目建议书（A投A） 招商银行股份有限公司 二○一四 年 八月 浙江省义乌复元医院金福计划项目建议书 PAGE 1 目 录 TOC \o 1-4 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc316980270 1． 项目需求分析 PAGEREF _Toc316980270 \h 2 HYPERLINK \l _Toc316980271 2． 金福计划管理架构 PAGEREF _Toc316980271 \h 3 HYPERLINK \l _Toc316980272 2.1 产品推荐 PAGEREF _Toc316980272 \h 3 HYPERLINK \l _Toc316980273 2.2 运作模式 PAGEREF _Toc316980273 \h 3 HYPERLINK \l _Toc316980274 2.3 产品特点 PAGEREF _Toc316980274 \h 5 HYPERLINK \l _Toc316980275 2.4 产品的合规性及安全性 PAGEREF _Toc316980275 \h 6 HYPERLINK \l _Toc316980276 3． 方案设计 PAGEREF _Toc316980276 \h 7 HYPERLINK \l _Toc316980277 3.1 方案的主要内容 PAGEREF _Toc316980277 \h 7 HYPERLINK \l _Toc316980278 3.2 权益归属 PAGEREF _Toc316980278 \h 8 HYPERLINK \l _Toc316980279 3.3 待遇支付 PAGEREF _Toc316980279 \h 8 HYPERLINK \l _Toc316980280 3.4 方案建立的一般流程 PAGEREF _Toc316980280 \h 8 HYPERLINK \l _Toc316980281 4． 计划投资管理 PAGEREF _Toc316980281 \h 9 HYPERLINK \l _Toc316980282 计划资金投向的总体思路 PAGEREF _Toc316980282 \h 9 HYPERLINK \l _Toc316980283 5． 账户管理和服务 PAGEREF _Toc316980283 \h 10 HYPERLINK \l _Toc316980284 5.1 账户管理系统简介 PAGEREF _Toc316980284 \h 10 HYPERLINK \l _Toc316980285 5.2 信息查询的渠道 PAGEREF _Toc316980285 \h 10 HYPERLINK \l _Toc316980286 附件一：流动资金贷款材料清单 PAGEREF _Toc316980286 \h 11 HYPERLINK \l _Toc316980287 附件二：实施流程 PAGEREF _Toc316980287 \h 12 项目需求分析 目前我行向贵公司推荐“金福计划”，实现员工受益与公司发展的双赢： 通过建立金福计划，解决公司自身资金的需求； 通过建立金福计划的稳定收益，使员工分享到公司发展带来的收益； 通过建立金福计划的方式，实现公司整体工资总额的筹划及员工个人所得税的税收筹划； 通过专业化管理及优质的客户服务，提高员工对计划及公司的满意度。 本项目建议书将围绕义乌××集团发展战略和人力资源理念，结合公司实际情况，介绍由信托公司推出的员工福利管理信托平台，希望能为贵公司解决上述长期服务制度、融资需求及税收筹划的相关问题提供参考思路！ 金福计划管理架构 产品推荐 结合义乌××集团的实际情况，我们建议该项员工福利计划可以命名为：“义乌××集团金福计划”。目的是通过建立金福计划，增加员工福利，并鼓励员工在公司长期服务。该计划将在信托公司推出的员工福利管理信托计划的管理平台上实现。 运作模式 金福计划在严格遵从《信托法》及相关法律法规的基础上，采用信托模式建立员工金福计划，由义乌××集团作为委托人，将金福计划资金委托给信托公司进行管理，信托公司作为受托人，根据委托人指令（或是委托人事先的约定方式）对信托财产进行全面管理和运用。计划受益人为委托人指定的公司员工，信托公司按照既定的管理规则，将指定的个人账户权益支付给满足条件的