信用社（银行）反洗钱工作职责管理规定.docVIP

信用社（银行）反洗钱工作职责管理规定 第一条　为建立健全全省信用社（银行）反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障全省信用社（银行）反洗钱工作协调有序进行，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规和《信用社（银行）大额交易和可疑交易报告管理办法》，结合全省信用社（银行）实际，制定本管理规定。 第二条　信用社（银行）联合社（以下简称省联社）反洗钱工作领导小组是全省信用社（银行）反洗钱工作的领导和决策机构，成员单位包括办公室、政策法规部、财务会计部、监察保卫部、科技中心、资金中心等部门。省联社反洗钱工作领导小组下设办公室，办公室设在财务会计部，具体负责反洗钱工作的日常管理和组织协调工作。各办事处、市联社成立相应反洗钱工作领导小组，负责辖内反洗钱工作。各县（市、区）联社、农村合作银行负责反洗钱工作的具体实施。 第三条　省联社反洗钱工作领导小组职责： （一）统一领导和管理全省信用社（银行）反洗钱工作； （二）研究制定全省信用社（银行）反洗钱工作规划和措施，全面指导系统内反洗钱工作； （三）研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决的方案与对策； （四）与国际国内反洗钱组织开展合作，维护正常的金融秩序； （五）履行中国人民银行和中国反洗钱监测分析中心赋予的其他反洗钱工作职责。 第四条　省联社反洗钱工作领导小组办公室职责： （一）制定反洗钱工作有关制度和办法，提出工作计划和实施方案，并对制度执行情况进行检查、监督； （二）组织全省信用社（银行）反洗钱教育和培训工作； （三）组织开发反洗钱数据报送系统，对大额和可疑交易进行核实、认定、报送和协查； （四）配合有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查； （五）研究分析反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决的方案与对策； （六）负责与省联社反洗钱工作领导小组成员部门的协调及对下级反洗钱领导小组的业务指导； （七）及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态，负责与中国人民银行和中国反洗钱监测分析中心等机构进行联系、沟通，并定期报告反洗钱工作情况； （八）履行省联社反洗钱工作领导小组赋予的其他工作职责。 第五条　办事处、市联社反洗钱工作领导小组职责： （一）统一领导和管理辖内信用社（银行）反洗钱工作，并定期向省联社反洗钱工作领导小组报告反洗钱工作情况； （二）研究制定辖内反洗钱工作规划和措施并组织实施，组织制定反洗钱工作有关制度和实施细则； （三）负责辖内反洗钱工作的教育培训和宣传活动； （四）及时了解和掌握辖内反洗钱工作动态，对上报的可疑交易进行核实、认定和协查，并及时上报省联社和中国人民银行当地分支行； （五）组织对辖内反洗钱规章制度执行情况的检查、监督； （六）研究反洗钱工作中的疑难问题，制定解决方案与对策； （七）履行省联社反洗钱工作领导小组赋予的其他反洗钱工作职责。 第六条　县（市、区）联社、农村合作银行职责： （一）组织制定反洗钱有关制度和实施细则，积极开展反洗钱工作并定期向上级单位报告反洗钱工作情况； （二）负责辖内反洗钱工作的教育培训和宣传活动； （三）及时了解和掌握辖内反洗钱工作动态，对可疑交易进行审核、认定和协查，及时上报大额和可疑交易； （四）组织对辖内反洗钱规章制度执行情况的检查、监督； （五）研究反洗钱工作中的疑难问题，提出解决方案与对策； （六）履行上级单位赋予的其他反洗钱工作职责。 第七条　全省信用社（银行）各级机构要按照职责分工，切实履行职责，相互协作，保证反洗钱工作有效开展。 第八条　全省信用社（银行）各级机构要设立反洗钱工作岗位，建立健全岗位责任制，配备专职或兼职反洗钱工作人员，做到职责到部门、到岗位、到人员。 第九条　本管理规定适用于全省信用社（银行）各级机构。 第十条　本管理规定由省联社负责制定，解释、修改亦同。 第十一条　本管理规定自下发之日起执行。