融资担保尽职调查交流与案例分析..ppt

融资项目担保尽职调查交流与案例分析 融资项目担保尽职调查交流 1、前期沟通阶段 2、调前准备阶段 3、现场调查阶段 3、可能出不良担保异常情况 一、前期沟通阶段 1、向客户介绍公司品牌与实力 2、向客户介绍尽职调查及评审的程序 3、要求客户提供真实材料。 4、客户初步选择 1、向客户介绍公司品牌与实力 （1）我司是国资背景 （2）我司与各大金融机构都有合作 2、向客户介绍尽职调查及评审的程序 （1）让客户事先了解我司的程序，有助于客户知晓如何向我们提供支持 与配合。 （2）让客户知道我司规范、严格的操作的程序，体现我司的竞争力与公 众形象。 （3）让客户知道项目经理的职责，并让客户知道是否通过决定权在于评委，间接缓解项目经理来自客户的一线压力。 3、要求客户提供真实的资料及情况 （1）强调客户不要来“虚的”，有利于促进沟通效率。 （2）强调客户提供虚假材料，我们也能调查清楚。 （3）强调客户如果提供虚假材料，既使项目能做，但我们认为贵公司信用可能会存在问题而会放弃合作。 3、要求客户提供真实的资料及情况 （4）须提供资料清单： 除了基础资料外还是提供以下资料： A、实际控制人及股东个人名下现金流动情况和个人资产分布情况； B、原料和成品库存进出情况。 C、进销税票情况； D、合同订单情况； E、销售台账记录情况； F、纳税申报表情况；