金融监管-ch7市场准入监管.ppt

一、跨国金融市场准入壁垒 1.设立跨国金融市场准入壁垒的目的 （1）保护国内金融业的需要：我国金融业起步晚，法规、治理机构、人员素质等都还与国外存在较大差距。 （2）规避国际金融风险的需要：跨过金融机构是国际金融风险的主要载体和传感器，必须严格市场准入 （3）适应当前金融监管的需要。 一、跨国金融市场准入壁垒 2.跨国金融市场准入监管的主要方法： （1）法律法规体系。应涵盖各类金融机构的设立、经营范围、监督管理和解散清算，防止跨国金融机构利用法律空白给我国带来风险和损失。 （2）建立风险方法指标体系。应涵盖注册资本、总资产、营运资金等硬指标和操作流程、内控机制、管理水平等软指标 一、跨国金融市场准入壁垒 2.跨国金融市场准入监管的主要方法： （3）现场检查和非现场检查。监管机构可以通过定期或不定期的现场监管与非现场检查相结合的方法，对跨国金融机构的经营进行合规性检查。 一、跨国金融市场准入壁垒 3.跨国金融机构市场准入博弈模型： 跨国金融机构在进入东道国金融市场时，往往利用信息不对称，与东道国金融机构进行博弈，使其进入过程更加顺利。 教材P208分析 一、跨国金融市场准入壁垒 3.跨国金融机构市场准入博弈模型： 教材P208分析结论： 第一，Pb固定时，采取如下途径： （1）东道国监管部门尽量提高监管技术水平，增大对不合格跨国金融机构的识别α，降低监管成本C （2）东道国监管部门应