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国融基金管理有限公司产品风险评价体系说明 国融基金管理有限公司 产品风险评价体系说明 1 国融基金管理有限公司产品风险评价体系说明 为进一步规范本公司公开募集证券投资基金（以下简称 “公募基金”） 投资者适当性管理，依据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管 理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导 意见》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》及其他法律法 规制定了《国融基金管理有限公司产品风险评价体系》。 【风险等级划分】本风险评价体系采用定量分析和定性分析相结合的 方法对公司旗下的产品进行风险等级划分, 本公司产品的风险按照风险由 低到高顺序，分为低风险 （R1）、中低风险 （R2）、中等风险 （R3）、中高风 险 （R4）、高风险 （R5）五个等级。 根据《国融基金管理有限公司基金销售管理制度》，按照普通投资者的 风险承受能力来划分，由低到高分为五个等级，分别为：保守型 （C1）、谨 慎型 （C2）、稳健型 （C3）、积极型 （C4）、激进型 （C5）。 【风险等级匹配】公司在进行产品销售时，须按照普通投资者风险承 受能力和产品的风险等级建立以下适当性匹配原则： （一）保守型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买低风 险级产品； （二）谨慎型普通投资者可以购买中低风险级及以下风险等级的产品； （三）稳健型普通投资者可以购买中等风险级及以下风险等级的产品； （四）积极型普通投资者可以购买中高风险级及以下风险等级的产品； （五）激进型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。 【风险等级的影响因素】产品风险等级划分应综合考虑以下因素： 基金产品的投资方向、投资范围和投资比例，募集方式及最低认缴金 2 国融基金管理有限公司产品风险评价体系说明 额，运作方式，存续期限，过往业绩及净值的历史波动程度，基金估值政 策、程序和定价模式，申购和赎回安排，杠杆运用情况等。 产品存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级： （一）基金产品在特殊免责条款、结构化安排、投资标的具有衍生品 占比较高等导致普通投资者难以理解的； （二）基金产品不存在公开交易市场，或因参与投资者少等因素导致 难以在短期内以合理价格顺利变现的； （三）基金产品的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致不易 估值的； （四）基金产品投资杠杆达到相关要求上限的； （五）影响投资者利益的其他重大事项； （六）中国证监会或行业协会认定的高风险产品。 产品风险等级的划分应当每年更新一次,并且在发生可能对产品风险 等级造成重大影响的情况下，应当重新更新产品风险等级划分的结果。过 往的风险等级划分结果应当作为历史记录保存。 中国证监会或者行业协会制定并定期更新产品风险等级名录的，本公 司可制定高于名录的实施标准。 3 国融基金管理有限公司产品风险评价体系说明 附件1： 公募基金风险评价表 基金分类适当性 基金分类适当性 序号 基金分类名称 风险等级编码 风险等级名称 1 1.1.1 标准股票型基金（A 类） R3 中风险 2 1.1.2 标准股票型基金（非A 类）