2019年江苏金湖农村商业银行股份有限公司.docVIP

1-2- PAGE 4 江苏金湖农村商业银行股份有限公司 Jiangsu Jinhu Rural Commercial Bank CO., LTD. 定向发行说明书 （申报稿） 本公司定向发行的申请尚未得到中国证监会核准。本定向发行说明书申报稿不具有据以定向发行的法律效力，投资者应当以正式公告的定向发行说明书全文作为投资决策的依据。 住所：淮安市金湖县健康西路1号 二〇一八年十二月 江苏金湖农村商业银行股份有限公司 定向发行说明书 声 明 本公司及全体董事、监事、高级管理人员承诺定向发行说明书不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性及完整性承担个别和连带的法律责任。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔朧碍鳝绢懣硯涛镕頃赎巯驂雞虯从躜鞯烧。 本公司负责人和主管会计的负责人、会计机构负责人保证定向发行说明书中财务会计资料真实、准确、完整。 中国证监会对本公司股票定向发行所作的任何决定或意见，均不表明其对本公司股票的价值或投资者的收益作出实质性判断或者保证。任何与之相反的声明均属虚假不实陈述。聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測樅锯鳗鲮詣鋃陉蛮苎覺藍驳驂签拋敘睑绑。 依据《证券法》的规定，本公司经营与收益的变化，由本公司自行负责，由此变化引致的投资风险，由投资者自行负责。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒東戇鳖納们怿碩洒強缦骟飴顢歡窃緞駔蚂。 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc530382426 声 明 PAGEREF _Toc530382426 \h 2酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭钯詢鳕驄粪讳鱸况閫硯浈颡閿审詔頃緯贾。 HYPERLINK \l _Toc530382427 目 录 PAGEREF _Toc530382427 \h 3彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔肤亿鳔简闷鼋缔鋃耧泞蹤頓鍥義锥柽鳗铟。 HYPERLINK \l _Toc530382428 释 义 PAGEREF _Toc530382428 \h 5謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍杂篓鳐驱數硯侖葒屜懣勻雏鉚預齒贡缢颔。 HYPERLINK \l _Toc530382429 一、公司基本信息 PAGEREF _Toc530382429 \h 7厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺癩龔长鳏檷譴鋃蠻櫓鑷圣绋閼遞钆悵囅为鹬。 HYPERLINK \l _Toc530382430 （一）公司概况 PAGEREF _Toc530382430 \h 7茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀齐鈞摟鳎饗则怿唤倀缀倉長闱踐識着純榮詠。 HYPERLINK \l _Toc530382431 （二）公司股东情况 PAGEREF _Toc530382431 \h 8鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈诘聾諦鳍皑绲讳谧铖處騮戔鏡謾维覦門剛慘。 HYPERLINK \l _Toc530382432 （三）公司股权形成及变化情况 PAGEREF _Toc530382432 \h 9籟丛妈羥为贍偾蛏练淨槠挞曉养鳌顿顾鼋徹脸鋪闳讧锷詔濾铩择觎測。 HYPERLINK \l _Toc530382433 （四）公司的附属公司及分支机构情况 PAGEREF _Toc530382433 \h 13預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴買闥龅绌鳆現檳硯遙枨纾釕鴨鋃蠟总鴯询喽箋。 HYPERLINK \l _Toc530382434 （五）公司主营业务及商业模式 PAGEREF _Toc530382434 \h 14渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦鋇絨钞陉鳅陸蹕銻桢龕嚌谮爺铰苧芻鞏東誶葦。 HYPERLINK \l _Toc530382435 （六）公司最近两年及一期主要财务数据、监管指标及变动分析 PAGEREF _Toc530382435 \h 15铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡缝勵罴楓鳄烛员怿镀鈍缽蘚邹鈹繽駭玺礙層談。 HYPERLINK \l _Toc530382436 二、本次定向发行股票概要 PAGEREF _Toc530382436 \h 35擁締凤袜备訊顎轮烂蔷報赢无貽鳃闳职讳犢繒笃绨噜钯組铷蟻鋨赞釓。 HYPERLINK \l _Toc530382437 （一）本次定向发行的背景和目的 PAGEREF _Toc530382437 \h 35贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷鯛汉鼉匮鲻潰馒鼋餳攪單瓔纈釷祕譖钭弯惬閻。 HYPERLINK \l _Toc530382438 （二）本次发行方式及发行对象 PAGEREF _Toc5303824